Anti-Money Laundering Policy

1.1 Chính sách chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML) áp dụng cho Monkeytilt, và Monkeytilt sẽ tuân thủ giấy phép đánh bạc được cấp theo các quy định của Tobique.

1.2 Chính sách chống rửa tiền (AML) này áp dụng cho Monkeytilt và tất cả các nhân viên cung cấp dịch vụ của Monkeytilt mà có thể được sử dụng để che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc thực sự của số tiền thu được từ hành vi phạm tội với mục đích làm cho số tiền thu được bất hợp pháp có vẻ như có nguồn gốc hợp pháp hoặc cấu thành tài sản hợp pháp.

1.3 Monkeytilt phải có các chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát đầy đủ để xác định, đánh giá và giảm thiểu nguy cơ Rửa tiền/Tài trợ khủng bố. Việc này được thực hiện thông qua việc triển khai các quy trình và biện pháp kiểm soát sau:

• 1.3.1 Các chính sách và quy trình tuân thủ các yêu cầu về mặt quản lý.
• 1.3.2 Việc Thẩm định khách hàng (CDD) được thực hiện khi có yêu cầu rút tiền lần đầu hoặc trong vòng 30 ngày kể từ ngày người đó nạp tiền lần đầu vào tài khoản.
• 1.3.3 Hệ thống Báo cáo giao dịch đáng ngờ bên trong và bên ngoài (STR).
• 1.3.4 Quy trình lưu giữ tài liệu.
• 1.3.5 Tổ chức đào tạo Trực tiếp cũng như Đào tạo AML trực tuyến cho tất cả các nhân viên có liên quan ít nhất mỗi năm một lần.

1.4 Hơn nữa, khung quản lý rủi ro ML/TF tích cực được triển khai trên khắp các thị trường để ngăn chặn, phát hiện và báo cáo giao dịch đáng ngờ.

2.1 Dưới đây là danh sách tất cả các luật và quy định AML có liên quan:

• 2.1.1 Các quy định của Ủy ban quản lý đánh bạc Tobique liên quan đến quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
• 2.1.2 Nhóm đặc trách xử lý tài chính (FATF) và Nhóm châu Á/Thái Bình Dương về rửa tiền (APG).

3.1 Rửa tiền là quá trình mà tội phạm cố gắng che giấu và ngụy trang nguồn gốc và quyền sở hữu thực sự của số tiền thu được hoặc bất kỳ lợi ích nào khác trong các hoạt động tội phạm của chúng, nhằm qua đó tránh bị truy tố, kết án và tịch thu tiền có được do phạm pháp. Quá trình này gồm có ba giai đoạn:

• 3.1.1 Đặt tiền: Tiền mặt lần đầu tiên được đưa vào hệ thống tài chính ở giai đoạn "đặt tiền", nơi tiền mặt thu được từ hoạt động tội phạm được chuyển đổi thành công cụ tiền tệ


• 3.1.2 Che đậy: Cách che giấu mối liên hệ giữa tiền và tội phạm


• 3.1.3 Tích hợp: Đầu tư và/hoặc thu hồi tiền theo cách có vẻ hợp pháp.



3.2 Theo chính sách của Công ty, chúng tôi không chấp nhận tiền mặt làm phương tiện thanh toán; Chính sách AML của Monkeytilt tập trung vào việc ngăn chặn việc sử dụng các hoạt động và nguồn lực của Monkeytilt trong giai đoạn thứ 2 và giai đoạn thứ 3.

4.1 Theo các chỉ thị AML, cũng như Luật pháp và Quy định quốc gia, Monkeytilt phải xác định những người có nguy cơ cao hơn để ngăn chặn bất kỳ hành vi lạm dụng nào đối trang web của Monkeytilt cho mục đích phạm pháp. Thủ tục này áp dụng cho tất cả các khách hàng thuộc phạm vi cấp phép của Tobique.

5.1 Monkeytilt tiến hành đánh giá rủi ro, xem xét tất cả các yếu tố rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan. Đánh giá này sẽ xem xét các yếu tố sau:

• 5.1.1 Rủi ro khách hàng và giao dịch.
• 5.1.2 Rủi ro sản phẩm.
• 5.1.3 Rủi ro thanh toán.
• 5.1.4 Rủi ro địa lý.
• 5.1.5 Rủi ro cung cấp.

5.2 Đánh giá rủi ro và chính sách AML/CTF sẽ được xem xét ít nhất 12 tháng một lần hoặc trên cơ sở sau:

• 5.2.1 Để tuân thủ khi xảy ra bất kỳ thay đổi nào trong quy định và/hoặc luật pháp có liên quan.
• 5.2.2 Tuân theo các ghi chép hướng dẫn chung hoặc hướng dẫn biện pháp tốt nhất do bất kỳ cơ quan quản lý có liên quan nào ban hành.
• 5.2.3 Để phản ứng khi có bất kỳ hành động xử lý nào về mặt quản lý do bất kỳ cơ quan quản lý có liên quan nào thực hiện đối với bất kỳ nhà điều hành nào.
• 5.2.4 Để phản hồi kết luận của hoạt động đánh giá nội bộ hoặc bên ngoài có liên quan, hoặc theo yêu cầu của cấp quản lý Monkeytilt.

6.1 Chuyên viên tuân thủ/MLRO của Monkeytilt sẽ giám sát và quản lý tình hình tuân thủ với việc truyền đạt nội bộ về các chính sách, biện pháp kiểm soát và quy trình được áp dụng, cụ thể là:

• 6.1.1 Phát hiện mọi tình huống có nguy cơ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố cao hơn.{' '}
• 6.1.2 Duy trì hồ sơ đánh giá rủi ro, thay đổi đối với bất kỳ đánh giá nào và các chính sách, biện pháp kiểm soát và quy trình quản lý rủi ro.
• 6.1.3 Cung cấp thông tin cho quản lý cấp cao về tình hình thực hiện và hiệu quả của các chính sách, biện pháp kiểm soát và quy trình.

7.1 Các quy trình KYC của Monkeytilt sẽ yêu cầu khách hàng tiềm năng tạo hồ sơ đầy đủ vào thời điểm đăng ký (SDD). Thông tin bắt buộc phải được cung cấp ở giai đoạn đăng ký bao gồm:

• 7.1.1 Họ tên đầy đủ.
• 7.1.2 Địa chỉ cư trú.
• 7.1.3 Quốc gia cư trú.
• 7.1.4 Ngày sinh.
• 7.1.5 Địa chỉ email.

8.1 Bằng việc thực hiện cách tiếp cận dựa trên rủi ro, quy trình thẩm định thích hợp có thể được áp dụng cho khách hàng đó. Điều này có nghĩa là rủi ro ML/FT càng cao thì mức độ thẩm định càng cao sẽ được áp dụng.

8.2 Monkeytilt sẽ hoàn tất việc xác minh danh tính và thực hiện các biện pháp CDD khác khi thích hợp và có thể thực hiện được một cách hợp lý sau khi người dùng nạp tiền vào tài khoản đánh bạc.

• 8.2.1 Khi rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố được quản lý hiệu quả.
• 8.2.2 Khi có yêu cầu rút tiền lần đầu.
• 8.2.3 Trong vòng 30 ngày kể từ ngày cá nhân đó nạp tiền lần đầu vào tài khoản.

8.3 Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro được áp dụng liên quan đến việc thu thập giấy tờ tùy thân cập nhật, khi khách hàng được yêu cầu cung cấp giấy tờ mới, mọi khoản rút tiền đang chờ xử lý sẽ được giữ lại cho đến khi nhận được giấy tờ thỏa đáng.

Hồ sơ Thẩm định:

8.4 Để xác minh thông tin trên tài khoản người chơi, với mỗi danh mục dưới đây, Monkeytilt sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp bản sao của một loại giấy tờ:

Giấy tờ tùy thân cá nhân

• 8.4.1 Hộ chiếu hợp lệ.
• 8.4.2 Giấy phép lái xe hợp lệ.
• 8.4.3 Giấy tờ tùy thân hợp lệ do chính phủ cấp (giấy tờ tùy thân có ảnh).

8.5 Trong trường hợp bất kỳ giấy tờ nào như vậy không cho phép xác minh địa chỉ cư trú của cá nhân, họ sẽ được yêu cầu cung cấp giấy tờ sau.

Xác minh địa chỉ

• 8.5.1 Hóa đơn dịch vụ tiện ích, được xuất chưa đầy 3 tháng. Hóa đơn điện thoại di động không đủ đáp ứng yêu cầu. Hóa đơn được cung cấp phải liên quan đến dịch vụ được cung cấp đến địa chỉ được cung cấp.
• 8.5.2 Hóa đơn thuế, được xuất chưa đầy 3 tháng.
• 8.5.3 Sao kê ngân hàng, được phát hành cách đó chưa đầy 3 tháng.

Xác minh nguồn thanh toán

8.6 Khi chúng tôi không xác minh được quyền sở hữu phương thức thanh toán, khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp:

• 8.6.1 Thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ đã đăng ký (Chỉ mặt trước).
• 8.6.2 Sao kê tài khoản thanh toán đã đăng ký với tài khoản.

8.7 Tất cả loại giấy tờ nhận được đều được nhân viên kiểm tra và trải qua bước kiểm tra tính xác thực nhằm đảm bảo đó là giấy tờ thật, không bị giả mạo hay làm giả.

9.1 Khách hàng được phân loại dựa trên rủi ro AML/CFT của họ. Các yếu tố nguy cơ sau đây được đánh giá:

• Rủi ro khách hàng và giao dịch.
• Rủi ro địa lý.
• Rủi ro sản phẩm.
• Rủi ro thanh toán.

Những khách hàng được phân loại là có nguy cơ cao được yêu cầu phải thẩm định nâng cao, tất cả khách hàng thuộc nhóm nguy cơ thấp hoặc trung bình sẽ được giám sát nội bộ.

10.1 Monkeytilt có thể lập hồ sơ thẩm định nâng cao trong bất kỳ lần đánh giá tài khoản nào.

• 10.1.1 Thẩm định nâng cao là bước bắt buộc đối với những khách hàng mà chúng tôi nghi ngờ là có chủ đích,
• 10.1.2 Monkeytilt hoài nghi về tính xác thực hoặc tính đầy đủ của dữ liệu nhận dạng khách hàng đã thu được trước đó.
• 10.1.3 Hoạt động của khách hàng không phù hợp với hồ sơ đã biết của người đó.
• 10.1.4 Nếu có bất kỳ dấu hiệu nào cho thấy danh tính của khách hàng không chính xác hoặc đã thay đổi.

10.2 Khi phải tiến hành thẩm định nâng cao, khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp các giấy tờ sau:

Giấy tờ được chấp nhận cho bước Thẩm định nâng cao:

• 10.2.1 Phiếu lương.
• 10.2.2 Sao kê ngân hàng thể hiện tiền lương thực nhận.
• 10.2.3 Tờ khai thuế.
• 10.2.4 Tình hình tài chính của Công ty.
• 10.2.5 Tài khoản tiết kiệm.

10.3 Có thể yêu cầu loại giấy tờ khác, tùy thuộc vào nghề nghiệp và hoạt động của người đó trên tài khoản.

11.1 Các quy trình kiểm soát nội bộ đã được thiết kế để tuân thủ quy định; biện pháp kiểm soát nội bộ ở hình thức thủ công, được thực hiện Đội ngũ Nghiệp vụ của Công ty thực hiện hằng ngày.

11.2 Monkeytilt có một số báo cáo/kiểm soát nội bộ hằng ngày dựa trên hoạt động nhất định của khách hàng để gửi báo cáo đến nhóm vận hành. Dưới đây là ví dụ về các biện pháp kiểm soát giám sát giao dịch:

• 11.2.1 Báo cáo nạp tiền lần đầu.
• 11.2.2 Báo cáo tiền gửi cao.
• 11.2.3 Báo cáo số dư cao.
• 11.2.4 Khách hàng được liên kết với cùng một thiết bị.
• 11.2.5 Khách hàng được liên kết bởi cùng một địa chỉ cư trú.
• 11.2.6 Khách hàng cư trú tại các quốc gia có nguy cơ cao.
• 11.2.7 Tiền từ Bên thứ ba.
• 11.2.8 Tài khoản trùng lặp.

11.3 Monkeytilt sẽ chấm dứt mối quan hệ kinh doanh với khách hàng khi nhận được thông báo từ nhà cung cấp đánh bạc cho biết cách chơi của người đó là đáng ngờ.

12.1 Là một công ty, chúng tôi giám sát các giao dịch có thể liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố. Chúng tôi đặc biệt chú ý đến các xu hướng hoặc giao dịch phức tạp hoặc bất thường. Báo cáo hằng ngày được tiếp nhận để theo dõi và phát hiện những quy luật bất thường. Mọi báo cáo đều được xử lý bởi Đội ngũ Chống gian lận, những người chuyên điều tra khách hàng, và nếu có hoạt động đáng ngờ, họ sẽ báo cáo vấn đề lên Chuyên viên tuân thủ/MLRO thông qua quy trình STR Nội bộ.

12.2 Doanh nghiệp phải tiến hành thẩm định liên tục về mối quan hệ kinh doanh và xem xét kỹ lưỡng các giao dịch được thực hiện trong suốt quá trình diễn ra mối quan hệ đó, để đảm bảo rằng các giao dịch được thực hiện phù hợp với hiểu biết của sòng bạc về khách hàng, hồ sơ rủi ro của họ, bao gồm cả nguồn tiền, trong trường hợp cần thiết.

12.3 Là một công ty, chúng tôi sẽ đảm bảo rằng các tài liệu, dữ liệu và thông tin được thu thập thông qua CDD và các biện pháp EDD luôn được cập nhật (ODD & OEDD).

12.4 Những khách hàng yêu cầu sửa đổi thông tin cá nhân sẽ được phải cung cấp giấy tờ phù hợp để xác minh việc thay đổi thông tin.

12.5 Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro được áp dụng liên quan đến việc thu thập giấy tờ tùy thân cập nhật, khi khách hàng được yêu cầu cung cấp giấy tờ mới, mọi khoản rút tiền đang chờ xử lý sẽ được giữ lại cho đến khi nhận được giấy tờ thỏa đáng.

12.6 Những khách hàng được xếp hạng nguy cơ cao và đã cung cấp giấy tờ cho quy trình thẩm định nâng cao sẽ được giám sát thường xuyên trong quy trình giám sát liên tục.

13.1 Tất cả các khách hàng/bên thứ ba mới đều được kiểm tra khi xác lập mối quan hệ kinh doanh và phải cung cấp những thông tin, giấy tờ dưới đây nếu thích hợp:

• 13.1.1 Cơ cấu sở hữu và kiểm soát (được chứng thực bởi một trong các Giám đốc).
• 13.1.2 Sơ đồ tổ chức doanh nghiệp.
• 13.1.3 CDD từ Chủ sở hữu thụ hưởng cuối cùng (UBO) và Giám đốc.
• 13.1.4 Tài liệu DD doanh nghiệp.
• 13.1.5 Sổ đăng ký cổ đông của công ty.
• 13.1.6 Giấy chứng nhận thành lập công ty.
• 13.1.7 Sổ đăng ký giám đốc.
• 13.1.8 Một số chính sách nhất định của Công ty.
• 13.1.9 Bản sao Giấy phép tổ chức đánh bạc. (nếu có)

13.2 Sau khi giấy tờ đó được cung cấp, UBO, Giám đốc và người ký sẽ được sàng lọc bằng cách đối chiếu với danh sách trừng phạt của PEP và xem xét tin bài bất lợi trên truyền thông. Nếu bất kỳ người nào ở trên bị phát hiện có liên quan đến tin bài bất lợi trên truyền thông hoặc được xác định là PEP, công ty sẽ ra quyết định về việc có chấm dứt quan hệ kinh doanh đó hay không.

13.3 Mối quan hệ kinh doanh sẽ bị chấm dứt nếu có bất kỳ UBO, Giám đốc hoặc người ký nào được xác định là có tên trong danh sách trừng phạt.

13.4 Mọi hồ sơ giấy tờ đều phải được hoàn thành và xác minh thỏa đáng trước khi có thể xác lập mối quan hệ kinh doanh.

13.5 Trong quy trình giám sát liên tục, khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp giấy tờ cập nhật.

14.1 Monkeytilt kiểm tra đối chiếu tất cả các khách hàng với danh sách trừng phạt; nếu khách hàng được xác nhận là có tên trong danh sách này, họ sẽ bị đóng tài khoản, báo cáo giao dịch đáng ngờ nội bộ sẽ được hoàn thành và báo cáo lên Chuyên viên tuân thủ/MLRO.

14.2 Tất cả các khách hàng được sàng lọc lần nữa và đối chiếu với cơ sở dữ liệu trừng phạt trong quy trình giám sát liên tục.

15.1 Doanh nghiệp kiểm tra tất cả khách hàng dựa trên cơ sở dữ liệu PEP. Nếu khách hàng được xác nhận là PEP, có thể tiếp tục thực hiện quy trình sau đây về mối quan hệ kinh doanh đối với những người tiếp xúc chính trị:

• 15.1.1 Xin phê duyệt từ chuyên viên báo cáo rửa tiền.
• 15.1.2 Xác lập nguồn tài sản và nguồn tiền của cá nhân.
• 15.1.3 Tiến hành giám sát liên tục nâng cao.

15.2 Tất cả các khách hàng được sàng lọc lần nữa và đối chiếu với cơ sở dữ liệu PEP trong quy trình giám sát liên tục.

16.1 Monkeytilt kiểm tra tất cả các khách hàng và đối chiếu với danh sách phương tiện truyền thông bất lợi; nếu khách hàng được xác nhận là có tên trong danh sách này, họ sẽ bị báo cáo lên Chuyên viên tuân thủ/MLRO để điều tra và xác định xem có nên chấm dứt mối quan hệ kinh doanh hay không và có bắt buộc phải cung cấp giấy tờ thẩm định nâng cao không.

16.2 Tất cả các khách hàng được sàng lọc lần nữa và đối chiếu với danh sách Phương tiện truyền thông bất lợi trong quy trình giám sát liên tục.

17.1 Khi có thể, hệ thống quản lý rủi ro Monkeytilt sẽ xác định xem một khách hàng hoặc người thân của họ có liên hệ gần gũi với những đối tượng sau hay không:

• 17.1.1 Một sự kiện thể thao, đội, hiệp hội hoặc tổ chức thể thao.
• 17.1.2 Monkeytilt chấp nhận việc đặt cược vào đội, môn thể thao hoặc sự kiện thể thao đó.

18.1 Monkeytilt sẽ hoàn thành báo cáo giao dịch với số tiền từ 10.000 CAD trở lên trong vòng 10 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch diễn ra.

18.2 Báo cáo sẽ chứa thông tin về yêu cầu được quy định trong quy định của Ủy ban quản lý đánh bạc Tobique.

19.1 Đánh giá rủi ro địa lý được thực hiện trên tất cả các quốc gia có khách hàng mà Monkeytilt chấp nhận, và việc đánh giá sẽ được hoàn thành bằng cách sử dụng các danh sách dưới đây:

• 19.1.1 Khu vực pháp lý FATF/APG thuộc diện Giám sát tăng cường.
• 19.1.2 Khu vực pháp lý có rủi ro cao FATF/APG phải tuân theo Lời kêu gọi hành động.
• 19.1.3 Đánh giá Rửa tiền của Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ (INCSR).
• 19.1.4 Chỉ số AML Basel.

19.2 Nếu Monkeytilt chấp nhận khách hàng từ các quốc gia có nguy cơ cao được nêu trong danh sách trên, khách hàng sẽ được yêu cầu trải qua bước thẩm định khách hàng khi thực hiện lần nạp tiền đầu tiên.

19.3 Monkeytilt có thể tiến hành thẩm định nâng cao khi quốc tịch, quốc gia nơi sinh hoặc giao dịch của cá nhân đến từ các quốc gia được chỉ định theo FATF và APG.

20.1 Monkeytilt sẽ lưu giữ hồ sơ chứa thông tin và tài liệu cần thiết để quyết định xem mục tiêu của các biện pháp CDD được đề cập trong ít nhất năm năm sau khi mối quan hệ kinh doanh đã kết thúc hay chưa, hoặc lưu giữ sau ngày phát sinh giao dịch không thường xuyên.

21.1 Monkeytilt có trách nhiệm pháp lý là báo cáo lên Ủy ban về cá nhân bị nghi ngờ rửa tiền, tài trợ cho hoạt động khủng bố hoặc sử dụng tiền thu được từ hành vi phạm tội cho hoạt động cờ bạc.

21.2 Nếu nhân viên rơi vào tình huống nghi ngờ rằng ai đó đang rửa tiền hoặc sử dụng tiền thu được từ hành vi phạm tội, thì họ phải báo cáo nghi ngờ của mình bằng cách sử dụng một biểu mẫu được có sẵn được gọi là STR Nội bộ và gửi biểu mẫu đó cho Chuyên viên tuân thủ/MLRO. Bạn có thể tìm thấy Báo cáo giao dịch rửa tiền đáng ngờ nội bộ trong Phụ lục 1.

21.3 Sau khi nhận được thông tin này, Chuyên viên tuân thủ/MLRO sẽ xác nhận, và trong thời gian sớm nhất có thể, sẽ xem xét thông tin để xác định xem việc lập hồ sơ thêm có thích hợp hay không.

21.4 Nghi ngờ cũng có thể phát sinh trong quá trình điều tra về một tài khoản, ví dụ: phát hiện tin bài truyền thông bất lợi, thông tin nhận được từ cơ quan thực thi pháp luật hoặc phán quyết hình sự gần đây đối với người chơi. Trong trường hợp này, khách hàng sẽ được Chuyên viên tuân thủ/MLRO xem xét.

21.5 Báo cáo vấn đề đáng ngờ liên quan đến hành vi nghi ngờ rửa tiền hoặc hành vi phạm tội hình sự khác sẽ được gửi trong 5 ngày làm việc

21.6 Báo cáo vấn đề đáng ngờ về hoặc liên quan đến khả năng tài trợ cho khủng bố sẽ được gửi trong vòng 24 giờ.

22.1 Monkeytilt sẽ cung cấp cho nhân viên một chương trình đào tạo đã được phê duyệt liên quan đến các đề tài và chủ đề được xem xét theo chính sách và quy trình AML. Trong số đó có chủ đề rửa tiền và tài trợ khủng bố.

22.2 Toàn bộ nội dung đào tạo cho nhân viên đều sẽ được lưu giữ dưới dạng hồ sơ văn bản.

22.3 Toàn thể nhân viên đều phải hoàn thành khóa đào tạo bồi dưỡng 12 tháng một lần.

23.1 Chúng tôi tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức cao trong quá trình tuyển dụng tất cả các nhân viên của mình. Điều này bao gồm xem xét nền tảng chuyên môn của nhân viên tiềm năng, kiểm tra lý lịch, nhận giấy chứng nhận hành vi đạo đức tốt từ cơ quan cảnh sát địa phương và xác minh các tài liệu tham khảo được cung cấp, theo đúng yêu cầu.