Anti-Money Laundering Policy

1.1 Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme (AML) Politikası, Tobique düzenlemeleri tarafından sağlanan kumar lisansına uygun şekilde hareket edecek olan Monkeytilt için geçerlidir.

1.2 Bu Kara Para Aklama (AML) politikası, Monkeytilt ve suç kaynaklı gelirlerin gerçek kaynağını gizlemek veya kamufle etmek, yasa dışı gelirleri meşru bir kaynaktan gelmiş gibi göstermek veya meşru varlıklar oluşturmak amacıyla kullanılabilecek hizmetler sunan tüm çalışanları için geçerlidir.

1.3 Monkeytilt, Kara Para Aklama/Terörizmin Finansmanına yönelik riskleri tanımlayan, değerlendiren ve azaltan uygun politika, prosedür ve kontrolleri bulundurmakla yükümlüdür. Bu yükümlülük, aşağıdaki prosedür ve kontrollerin uygulanmasıyla yerine getirilir:

• 1.3.1 Düzenleyici gerekliliklere uygun politika ve prosedürler.
• 1.3.2 Müşteri Durum Tespiti (CDD), ilk para çekme talebinde veya hesabın ilk para yatırılmasından itibaren 30 gün içinde gerçekleştirilir.
• 1.3.3 İç ve dış Şüpheli İşlem Bildirimi (STR) sistemi.
• 1.3.4 Belge saklama prosedürleri.
• 1.3.5 Tüm ilgili personele yılda en az bir kez yüz yüze eğitim ve çevrim içi Kara Para Aklama (AML) eğitimi sağlanır.

1.4 Ayrıca, şüpheli işlemleri önlemek, tespit etmek ve raporlamak amacıyla piyasalarda etkili bir Kara Para Aklama/Terörizmin Finansmanını Önleme (ML/TF) risk yönetim çerçevesi uygulanmaktadır.

2.1 Aşağıda, ilgili tüm Kara Para Aklama (AML) mevzuatı ve düzenlemelerinin listesi yer almaktadır:

• 2.1.1Kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik Tobique oyun komisyonu düzenlemeleri.
• 2.1.2 Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ve Kara Para Aklama Üzerine Asya/Pasifik Grubu (APG).

3.1 Kara para aklama, suçluların, suç faaliyetlerinden elde ettikleri gelirlerin veya diğer kazançların gerçek kaynağını ve sahipliğini gizlemeye çalıştıkları bir süreçtir. Bu sayede yasal kovuşturma, mahkumiyet ve suç gelirlerinin el konulmasından kaçınılır. Süreç üç aşamadan oluşur:

• 3.1.1 Yerleştirme: Nakit, ilk olarak "yerleştirme" aşamasında finansal sisteme girer. Bu aşamada, suç faaliyetlerinden elde edilen nakit, parasal araçlara dönüştürülür.


• 3.1.2 Katmanlama: Para ile suçlu arasındaki bağlantının gizlenmesi sürecidir.


• 3.1.3 Entegrasyon: Paranın yasal görünecek şekilde yatırılması ve/veya geri kazanılması aşamasıdır.



3.2 Şirket politikası gereği, nakit ödeme yöntemi olarak kabul edilmemektedir. Monkeytilt'in Kara Para Aklama (AML) Politikası, Monkeytilt'in faaliyet ve kaynaklarının 2. ve 3. aşamalarda kullanılmasını önlemeye odaklanmıştır.

4.1 Monkeytilt, Kara Para Aklama (AML) yönergeleri ile ulusal mevzuat ve düzenlemeler gereği, sitelerinin suç amaçlı kötüye kullanımını önlemek için potansiyel olarak daha yüksek risk taşıyan kişileri tanımlamakla yükümlüdür. Bu prosedür, Tobique lisansı kapsamına giren tüm müşteriler için geçerlidir.

5.1 Monkeytilt, tüm ilgili kara para aklama ve terörizmin finansmanı risk faktörlerini dikkate alarak bir risk değerlendirmesi yapar. Bu değerlendirme aşağıdaki faktörleri içerir:

• 5.1.1 Müşteri ve İşlem Riski.
• 5.1.2 Ürün Riski.
• 5.1.3 Ödeme Riski.
• 5.1.4 Coğrafi Risk.
• 5.1.5 Teslimat Riski.

5.2 Risk değerlendirmesi ve AML/CTF politikası, 12 ayda en az bir kez veya aşağıdaki durumlarda gözden geçirilecektir:

• 5.2.1 İlgili düzenlemelerde ve/veya mevzuatta meydana gelen değişikliklere karşılık olarak.
• 5.2.2 İlgili bir düzenleyici tarafından yayımlanan genel rehber notlarına veya en iyi uygulama rehberlerine karşılık olarak.
• 5.2.3 İlgili bir düzenleyici tarafından herhangi bir operatöre yönelik yapılan düzenleyici bir işlem sonucunda.
• 5.2.4 İlgili bir iç veya dış denetim bulgularına karşılık olarak ya da Monkeytilt yönetiminin talebi üzerine.

6.1 Monkeytilt uyum görevlisi/MLRO, benimsenen politika, kontrol ve prosedürlerin iç iletişimini izlemek ve yönetmekten sorumludur ve özellikle şunları yapar:

• 6.1.1 Kara para aklama veya terörizmin finansmanı açısından daha yüksek risk taşıyan durumları tespit etmek.{' '}
• 6.1.2 Risk değerlendirmesinin, değerlendirmede yapılan değişikliklerin ve risk yönetimi politikalarının, kontrollerinin ve prosedürlerinin kaydını tutmak.
• 6.1.3 Politika, kontrol ve prosedürlerin işleyişi ve etkinliği hakkında üst yönetime bilgi sağlamak.

7.1 Monkeytilt'in KYC prosedürleri, potansiyel müşterilerin kayıt sırasında (SDD) tam bir profil oluşturmasını gerektirir. Kayıt aşamasında istenen zorunlu bilgiler şunlardır:

• 7.1.1 Adı Soyadı.
• 7.1.2 İkamet adresi.
• 7.1.3 İkamet edilen ülke.
• 7.1.4 Doğum Tarihi.
• 7.1.5 E-posta adresi.

8.1 Risk temelli bir yaklaşım izlenerek müşteriye uygun bir durum tespiti uygulanabilir. Bu, ML/FT (Kara Para Aklama/Terörizmin Finansmanı) riski ne kadar yüksekse durum tespiti düzeyinin o kadar artırılacağı anlamına gelir.

8.2 Monkeytilt, kimlik doğrulamasını tamamlayacak ve oyun hesabına para yatırılmasının ardından uygun olan diğer Müşteri Durum Tespiti (CDD) önlemlerini, makul ölçüde uygulanabilir şekilde gerçekleştirecektir.

• 8.2.1 Kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskleri etkili bir şekilde yönetildiğinde.
• 8.2.2 İlk kez para çekme talebinde bulunulduğunda.
• 8.2.3 Hesaba ilk kez para yatırılmasından sonraki 30 gün içinde.

8.3 Güncel kimlik belgelerinin temin edilmesi konusunda risk temelli bir yaklaşım uygulanır. Müşteriden yeni belgeler talep edildiğinde, tatmin edici belgeler alınana kadar bekletilen para çekme işlemleri durdurulur.

Durum Tespiti Belgeleri:

8.4 Monkeytilt, oyuncu hesabındaki bilgileri doğrulamak için müşteriden aşağıda listelenen kategorilerden her birinden bir belge sunmasını isteyecektir:

Kişisel kimlik

• 8.4.1 Geçerli Pasaport.
• 8.4.2 Geçerli ehliyet.
• 8.4.3 Geçerli Ulusal Kimlik Belgesi (Resimli Kimlik).

8.5 Sunulan hiçbir belge kişinin ikamet adresini doğrulamaya yetmiyorsa aşağıdaki belgeler talep edilecektir:

Adres doğrulaması

• 8.5.1 3 aydan eski olmayan bir fatura. Cep telefonu faturaları kabul edilmez. Sunulan fatura, verilen adrese ait bir hizmetle ilgili olmalıdır.
• 8.5.2 3 aydan eski olmayan bir vergi beyannamesi.
• 8.5.3 3 aydan eski olmayan bir banka hesap özeti.

Ödeme Kaynağı Doğrulaması

8.6 Ödeme yönteminin sahibi olan kişiyi doğrulayamadığımız durumlarda, müşteriden aşağıdaki belgeleri sağlaması istenecektir:

• 8.6.1 Kayıtlı kredi veya banka kartı (Sadece ön yüz).
• 8.6.2 Hesapta kayıtlı ödeme yöntemine ait hesap özeti.

8.7 Alınan tüm belgeler çalışanlar tarafından titizlikle incelenir ve geçerlilik kontrolleri yoluyla belgelerin orijinal olduğundan ve üzerinde herhangi bir değişiklik yapılmadığından emin olunur.

9.1 Müşteriler, AML/CFT (Kara Para Aklama/Terörizmin Finansmanını Önleme) riskine göre kategorilere ayrılır. Aşağıdaki risk faktörleri değerlendirilir:

• Müşteri ve işlem Riski.
• Coğrafi Risk.
• Ürün Riski.
• Ödeme Riski.

Yüksek risk kategorisine giren müşterilerden daha kapsamlı bir durum tespiti yapılması talep edilirken, düşük veya orta risk olarak değerlendirilen müşteriler iç izleme sürecine dâhil edilir.

10.1 Monkeytilt, herhangi bir hesap incelemesi kapsamında kapsamlı durum tespiti belgelerini talep edebilir.

• 10.1.1 Kapsamlı durum tespiti, müşterilerden şüphelenilen, bilgi sahibi olunan durumlarda,
• 10.1.2 Monkeytilt, daha önce alınan müşteri kimlik bilgileriyle ilgili doğruluk veya yeterlilik konusunda şüphe duyduğunda,
• 10.1.3 Müşterinin faaliyetleri, bilinen profiliyle uyumlu olmadığında,
• 10.1.4 Müşterinin kimliğiyle ilgili bir yanlışlık veya değişiklik olduğuna dair herhangi bir belirti olduğunda talep edilir.

10.2 Kapsamlı durum tespiti talep edildiğinde, müşteriden aşağıdaki belgeleri sağlaması istenecektir:

Kabul Edilebilir Kapsamlı durum tespiti belgeleri:

• 10.2.1 Maaş bordroları.
• 10.2.2 Maaşın alındığını gösteren banka hesap özeti.
• 10.2.3 Vergi Beyannamesi.
• 10.2.4 Şirketin mali tabloları.
• 10.2.5 Tasarruf bilgileri.

10.3 Müşterinin mesleği ve hesap üzerindeki faaliyetlerine bağlı olarak diğer belge türleri de talep edilebilir.

11.1 İç kontrol prosedürleri, düzenlemelere uyum sağlamak amacıyla tasarlanmıştır ve iç kontroller, Şirketin Operasyon Ekibi tarafından günlük olarak uygulanan manuel kontroller şeklinde yürütülmektedir.

11.2 Monkeytilt, müşterilerin belirli faaliyetlerine bağlı olarak Operasyon Ekibini uyaracak bir dizi günlük iç rapor ve kontrol sistemine sahiptir. Aşağıda, işlem izleme kontrollerine bir örnek verilmiştir:

• 11.2.1 İlk Para Yatırma Raporu.
• 11.2.2 Yüksek Mevduat Raporu.
• 11.2.3 Yüksek Bakiye Raporu.
• 11.2.4 Aynı cihaza bağlı müşteriler.
• 11.2.5 Aynı ikamet adresinde bulunan müşteriler.
• 11.2.6 Yüksek riskli ülkelerde ikamet eden müşteriler.
• 11.2.7 Üçüncü Taraf finansmanı.
• 11.2.8 Çift Hesap.

11.3 Oyun sağlayıcısı bir kişinin oyun davranışlarının şüpheli olduğu bildirildiğinde, Monkeytilt bu müşteriyle olan iş ilişkisini sonlandıracaktır.

12.1 Şirket olarak, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla ilişkili olabilecek işlemleri izliyoruz. Özellikle karmaşık veya alışılmadık eğilimler ya da işlemlere özel bir dikkat gösterilmektedir. Günlük raporlar alınarak alışılmadık modellerin izlenmesi ve tespit edilmesi sağlanır. Tüm raporlar, müşterileri araştıran Dolandırıcılık Ekibi tarafından ele alınır ve şüpheli bir faaliyet tespit edildiğinde, İç STR (Şüpheli İşlem Bildirimi) prosedürü yoluyla Uyum Görevlisi/MLRO'ya iletilir.

12.2 İşletme, iş ilişkisi boyunca sürekli durum tespiti yapacak ve bu ilişki süresince gerçekleştirilen işlemleri inceleyerek bu işlemlerin kumarhanenin müşteri hakkındaki bilgilerine, risk profiline ve gerektiğinde para kaynağına uygun olduğundan emin olacaktır.

12.3 Şirket olarak, CDD (Müşteri Durum Tespiti) ve EDD (Gelişmiş Durum Tespiti) önlemleriyle toplanan belge, veri ve bilgilerin güncel tutulmasını sağlarız (ODD ve OEDD).

12.4 Kişisel bilgilerinde değişiklik talep eden müşterilerden, değişikliği doğrulamak için uygun belgeler sunmaları istenecektir.

12.5 Güncel kimlik belgelerinin temin edilmesi konusunda risk temelli bir yaklaşım uygulanır. Müşteriden yeni belgeler talep edildiğinde, tatmin edici belgeler alınana kadar bekleyen para çekme işlemleri durdurulacaktır.

12.6 Yüksek riskli olarak değerlendirilen ve daha önce kapsamlı durum tespiti (EDD) belgeleri sunmuş olan müşteriler, sürekli izleme kapsamında düzenli olarak takip edilecektir.

13.1 Tüm yeni üçüncü taraflar/müşteriler, bir iş ilişkisi kurulurken incelenir ve uygun olması durumunda aşağıdaki bilgi ve belgeleri sağlamaları istenir:

• 13.1.1 Sahiplik ve Kontrol Yapısı (bir Yönetim Kurulu Üyesi tarafından onaylanmış).
• 13.1.2 Şirket yapısı şeması.
• 13.1.3 Nihai Faydalanıcılar (UBO'lar) ve Yöneticiler için Müşteri Durum Tespiti (CDD).
• 13.1.4 Şirket Durum Tespiti (DD) belgeleri.
• 13.1.5 Şirket hisse kayıt defteri.
• 13.1.6 Kuruluş sertifikası.
• 13.1.7 Yönetici kaydı.
• 13.1.8 Belirli Şirket politikaları.
• 13.1.9 Oyun Lisansı Kopyası. (varsa)

13.2 Belgeler sağlandıktan sonra Nihai Faydalanıcılar (UBO), Yöneticiler ve imza yetkilileri, olumsuz medya, PEP (Politik Nüfuz Sahibi Kişiler) ve yaptırım listelerine karşı taramadan geçirilecektir. Bu kişilerden herhangi birinin olumsuz medya ile bağlantılı olduğu veya PEP olarak tanımlandığı tespit edilirse ilişkinin sona erdirilip erdirilmeyeceği konusunda bir karar alınacaktır.

13.3 Nihai Faydalanıcılar (UBO), Yöneticiler veya imza yetkililerinden herhangi birinin yaptırım listesinde yer aldığı tespit edilirse iş ilişkisi sona erdirilecektir.

13.4 İş ilişkisi kurulmadan önce tüm belgeler eksiksiz olarak tamamlanmalı ve doğrulanmalıdır.

13.5 Sürekli izleme kapsamında, müşterilerden güncel belgeler sağlamaları istenecektir.

14.1 Monkeytilt, tüm müşterilerini yaptırım listesine karşı kontrol eder. Bir müşterinin bu listede olduğu doğrulanırsa hesabı kapatılır ve iç şüpheli işlem raporu tamamlanarak Uyum Görevlisi/MLRO'ya iletilir.

14.2 Sürekli izleme kapsamında, tüm müşteriler yaptırımlar veri tabanına karşı yeniden taranır.

15.1 Şirket, tüm müşterilerini PEP veri tabanına karşı kontrol eder. Bir müşterinin PEP olduğu doğrulanırsa iş ilişkisinin devam edebilmesi için aşağıdaki süreç uygulanır:

• 15.1.1 Kara para aklama raporlama görevlisinden (MLRO) onay alınması.
• 15.1.2 Kişinin servet ve fon kaynağının belirlenmesi.
• 15.1.3 Gelişmiş sürekli izleme yapılması.

15.2 Sürekli izleme kapsamında, tüm müşteriler PEP veri tabanına karşı yeniden taranır.

16.1 Monkeytilt, tüm müşterilerini olumsuz medya listesine karşı kontrol eder. Bir müşterinin bu listede olduğu doğrulanırsa kişi Uyum Görevlisi/MLRO'ya iletilir ve iş ilişkisinin sona erdirilip erdirilmeyeceğine karar verilmesi için araştırma yapılır. Bu süreçte kapsamlı durum tespiti belgeleri talep edilir.

16.2 Sürekli izleme kapsamında, tüm müşteriler olumsuz medya listesine karşı yeniden taranır.

17.1 Monkeytilt'in risk yönetim sistemi, mümkün olduğunda bir müşterinin, aile üyesinin veya yakın bir ilişkisinin aşağıdaki bağlantılara sahip olup olmadığını belirleyecektir:

• 17.1.1 Bir spor etkinliği, takım, spor derneği veya organizasyon.
• 17.1.2 Monkeytilt'in ilgili takım, spor veya spor etkinliği üzerine bahis kabul etmesi.

18.1 Monkeytilt, 10.000 CAD veya daha fazla tutarındaki işlemler için, işlem gerçekleştikten sonraki 10 iş günü içinde bir işlem raporu hazırlayacaktır.

18.2 Bu rapor, Tobique oyun komisyonu düzenlemelerinde belirtilen gerekli bilgileri içerecektir.

19.1 Monkeytilt, müşteri kabul ettiği tüm ülkeler için coğrafi risk değerlendirmesi yapar. Bu değerlendirme, aşağıdaki listeler kullanılarak tamamlanır:

• 19.1.1 FATF/APG Artan İzlemeye Tabi Yargı Bölgeleri.
• 19.1.2 FATF/APG Yüksek Riskli Yargı Bölgeleri (Eylem Çağrısına Tabi).
• 19.1.3 ABD Dışişleri Bakanlığı Kara Para Aklama Değerlendirmesi (INCSR).
• 19.1.4 Basel AML Endeksi.

19.2 Monkeytilt, yukarıdaki listelerde tanımlanan yüksek riskli ülkelerden müşteri kabul ederse müşteri, ilk kez para yatırma işlemi gerçekleştirdiğinde müşteri durum tespiti (CDD) belgeleri sunmakla yükümlüdür.

19.3 Monkeytilt, kişinin uyruğu, doğduğu ülke veya işlemleri FATF ve APG tarafından tanımlanan ülkelerden geliyorsa kapsamlı durum tespiti (EDD) başlatabilir.

20.1 Monkeytilt, Müşteri Durum Tespiti (CDD) önlemlerinin amacını belirlemek için gerekli bilgi ve belgeleri içeren kayıtları, iş ilişkisinin sona ermesinden veya tek seferlik işlemin tarihinden itibaren en az beş yıl süreyle saklamakla yükümlüdür.

21.1 Monkeytilt, bir bireyin kara para aklama, terör faaliyetlerini finanse etme veya kumarını suç gelirleriyle finanse ettiğinden şüphelenildiğinde bu kişiyi Komisyona bildirme yasal sorumluluğuna sahiptir.

21.2 Çalışanlar, birinin kara para akladığından veya suç gelirlerini kullandığından şüphelenirlerse şüphelerini önceden tanımlanmış bir form olan İç STR (Şüpheli İşlem Bildirimi) kullanarak raporlamak ve bunu Uyum Görevlisi/MLRO'ya iletmekle yükümlüdür. İç Şüpheli Kara Para Aklama İşlem Raporu Ek 1'de bulunabilir.

21.3 Bu bilgi alındıktan sonra, Uyum Görevlisi/MLRO bu bilgiyi alındığını teyit eder ve uygun olduğunda derhal inceleyerek daha fazla profilleme gerekip gerekmediğini belirler.

21.4 Şüpheler ayrıca hesap incelemeleri sırasında ortaya çıkabilir; örneğin, olumsuz medya bulguları, kolluk kuvvetlerinden alınan bilgiler veya oyuncunun yakın zamanda aldığı bir mahkumiyet. Böyle bir durumda, müşteri Uyum Görevlisi/MLRO tarafından incelenecektir.

21.5 Kara para aklama suçu veya başka bir suçla ilgili şüpheli bir durum raporu, 5 iş günü içinde sunulacaktır.

21.6 Terörizmin finansmanı ile ilgili veya ilişkili bir şüpheli durum raporu, 24 saat içinde sunulacaktır.

22.1 Monkeytilt, AML politikası ve prosedürlerinde ele alınan konular ve temalarla ilgili çalışanlarına onaylı bir eğitim programı sağlayacaktır. Konular hem kara para aklamayı hem de terörizmin finansmanını kapsar.

22.2 Çalışanların aldığı tüm eğitimlerin yazılı bir kaydı tutulacaktır.

22.3 Tüm çalışanların her 12 ayda bir yenileme eğitimi tamamlaması gerekmektedir.

23.1 Tüm çalışanların işe alımında yüksek etik standartlara uyuyoruz. Bu standartlar, adayların mesleki geçmişini dikkate almayı, geçmiş kontrolü yapmayı, yerel polis teşkilatından sabıka kaydı belgesi almayı ve gerekliliklere uygun olarak sağlanan referansların doğrulanmasını içerir.