Anti-Money Laundering Policy

1.1 Inilalapat ang Patakaran sa Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML) sa Monkeytilt na susunod sa lisensya sa pagsusugal na ibinigay ng mga regulasyon ng Tobique.

1.2 Inilalapat ang patakarang Anti-Money Laundering (AML) na ito sa Monkeytilt at sa lahat ng kawani nito na nagbibigay ng mga serbisyo na posibleng gamitin para pagtakpan o itago ang tunay na pinagmulan ng mga pondong nalikom na mula sa krimen na may layuning palabasin na mula ang mga ilegal na pondo sa mga lehitimong pinagmulan o para bumuo ng mga lehitimong asset.

1.3 Kailangan ang Monkeytilt na magkaroon ng mga sapat na patakaran, pamamaraan, at kontrol na kinikilala, sinusuri, at pinapagaan ang panganib ng Money Laundering/Terrorist Financing. Isinasakatuparan ito sa pamamagitan ng pagpapatupad ng mga sumusunod na pamamaraan at kontrol:

• 1.3.1 Mga patakaran at pamamaraan na sumusunod sa mga panregulatoryong kinakailangan.
• 1.3.2 Isinasagawa ang Customer Due Diligence (CDD) sa unang kahilingan na mag-withdraw o sa loob ng 30 araw mula nang unang magdeposito ang taong iyon sa account.
• 1.3.3 Isang Internal at External na Suspicious Transaction Reporting (STR) system.
• 1.3.4 Mga pamamaraan sa pagpapanatili ng dokumento.
• 1.3.5 Ibinibigay ang Face to Face training at online AML Training sa lahat ng nauugnay na kawani nang kahit isang beses sa isang taon.

1.4 Bukod pa rito, nagpapatupad din ng matibay na ML/TF Risk management framework sa lahat ng market para mapigilan, matukoy, at ma-report ang mga kahina-hinalang transaksyon.

2.1 Nasa ibaba ang listahan ng lahat ng nauugnay na batas at regulasyon ng AML na nauugnay sa:

• 2.1.1 Mga regulasyon ng Tobique gaming commission na nauugnay sa mga regulasyon sa financing ng anti-money laundering at counter terrorism.
• 2.1.2 Financial Action Task Force (FATF) at Asia/Pacific Group sa Money Laundering (APG).

3.1 Ang money laundering ay proseso kung saan sinusubukan ng mga kriminal na itago at pagtakpan ang tunay na pinagmulan at may-ari ng mga pondo o anupamang benepisyo mula sa kanilang mga kriminal na aktibidad, para iwasan ang pag-uusig, paghatol, at pagkumpiska ng mga pondong kriminal. May tatlong yugto ang proseso:

• 3.1.1 Placement: Pumapasok muna ang cash sa financial system sa "placement" stage, kung saan kino-convert sa isang monetary instrument ang perang mula sa mga kriminal na aktibidad.


• 3.1.2 Layering: Paano itinatago ang ugnayan sa pagitan ng mga pondo at ng kriminal


• 3.1.3 Integration: Pag-invest at/o pag-recover ng mga pondo sa paraang mukhang lehitimo.



3.2 Bilang isang patakaran ng Kompanya, hindi kami tumatanggap ng cash bilang paraan ng pagbabayad, Nakatuon ang Patakaran ng Monkeytilt's AML na pigilan ang paggamit ng mga aktibidad at resource ng Monkeytilt sa ika-2 at ika-3 stage.

4.1 Ipinag-uutos ang Monkeytilt ng mga directive ng AML, at mga Pambansang Batas at Regulasyon, para tukuyin ang mga taong posibleng may mas mataas na panganib para pigilan ang anumang maling paggamit ng mga site nito para sa mga layuning kriminal. Inilalapat ang pamamaraang ito sa lahat ng client na nasa ilalim ng lisensya ng Tobique.

5.1 Nagsasagawa ang Monkeytilt ng pagsusuri ng panganib, na isinasaalang-alang ang lahat ng nauugnay na salik sa panganib ng money laundering at financing of terrorism. Isasaalang-alang ng pagsusuri ang mga sumusunod na salik:

• 5.1.1 Panganib sa Customer at Transaksyon.
• 5.1.2 Panganib sa Produkto.
• 5.1.3 Panganib sa Pagbabayad.
• 5.1.4 Panganib sa Heograpiya.
• 5.1.5 Panganib sa Pag-deliver.

5.2 Ire-review ang pagsusuri ng panganib at patakaan ng AML/CTF nang kahit isang beses kada 12 buwan o sa mga sumusunod na batayan:

• 5.2.1 Bilang tugon sa sanumang pagbabago sa naugnay na regulasyon at/o batas.
• 5.2.2 Bilang tugon sa mga pangkalahatang tala ng patnubay o patnubay ng pinakamahusay na kasanayan na inisyu ng anumang nauugnay na regulator.
• 5.2.3 bilang tugon sa anumang panregulasyong aksyon na isinagawa laban sa anumang operator ng anumang nauugnay na regulator.
• 5.2.4 bilang tugon sa mga natuklasan ng isang nauugnay na internal o external audit, o sa kahilingan ng pamunuan ng Monkeytilt.

6.1 Susubaybayan at pamamahalaan ng compliance officer ng Monkeytilt/MLRO ang pagsunod sa internal na komunikasyon ng mga patakaran, kontrol, at pinagtibay na pamamaraan, at partikular na:

• 6.1.1 Tukuyin ang anumang sitwasyon na may mas mataas na panganib ng money laundering o financing of terrorism.{' '}
• 6.1.2 Magpanatili ng record ng pagsusuri ng panganib nito, mga pagbabago sa anumang pagsusuri, at mga patakaran, kontrol, at pamamaraan ng pamamahala ng panganib nito.
• 6.1.3 Magbigay ng impormasyon sa senior management tungkol sa pagpapatakbo at pagiging epektibo ng mga patakaran, kontrol, at pamamaraan nito.

7.1 Ipag-uutos ng pamamaraan sa KYC ng Monkeytilt sa mga prospective customer na gumawa ng buong profile sa panahon ng pagpaparehistro (SDD). Kasama sa mandatoryong impormasyon na kinakailangan sa yugto ng pagpaparehistro ang.

• 7.1.1 Buong Pangalan.
• 7.1.2 Address ng tirahan.
• 7.1.3 Bansang tinitirhan.
• 7.1.4 Petsa ng Kapanganakan.
• 7.1.5 Email address.

8.1 Sa pagsunod sa isang diskarte na nakabatay sa panganib, puwedrng ilapat sa nasabing customer ang naaangkop na due diligence. Nangangahulugan ito na kapag mas mataas ang panganib ng ML/FT, mas malaki ang antas ng due diligence na ilalapat.

8.2 Kukumpletuhin ng Monkeytilt ang pag-verify ng pagkakakilanlan at isasagawa ang iba pang hakbang sa CDD kung naaangkop, at kung makatuwirang magagawa kasunod ng mga pagdeposito ng pondo sa gaming account.

• 8.2.1 Kapag epektibong pinamahalaan ang mga panganib sa money laundering at financing ng terorismo.
• 8.2.2 Sa unang kahilingan na mag-withdraw.
• 8.2.3 Sa loob ng 30 araw mula nang unang magdeposito ang taong iyon sa account.

8.3 Inilalapat ang isang diskarte na nakabatay sa panganib kaugnay ng pagkuha ng mga updated na dokumento ng ID, kapag hiniling sa isang customer na magbigay ng mga bagong dokumento, iho-hold ang anumang nakabinbing withdrawal hanggang sa matanggap ang mga kinakailangang dokumento.

Dokumentasyon ng Due Diligence:

8.4 Para ma-verify ang mga detalye sa kanilang player account, hihilingin ng Monkeytilt sa customer na magbigay ng kopya ng isang dokumento mula sa bawat kategoryang nakalista sa ibaba:

Personal na pagkakakilanlan

• 8.4.1 Valid na Passport.
• 8.4.2 Valid na lisensya sa pagmamaneho.
• 8.4.3 Valid na Pambansang Dokumento ng Pagkakakilanlan (ID na may Larawan).

8.5 Kung hindi pinapayagan ng anumang nasabing dokumento ang pag-verify ng address ng tirahan, hihilingin ang mga sumusunod na dokumento.

Pag-verify ng address

• 8.5.1 Bill sa Utility, na wala pang 3 buwan ang nakalipas. Hindi sapat ang mga bill sa mobile phone. Kailangan tumukoy sa isang serbisyong inihahatid sa ibinigay na address ang ibinigay na bill.
• 8.5.2 Bill sa Buwid, na wala pang 3 buwan ang nakalipas.
• 8.5.3 Kopya ng Bank Statement, na wala pang 3 buwan ang nakalipas.

Pag-verify ng Pinagmumulan na Bayad

8.6 Kapag hindi namin ma-verify ang may-ari sa paraan ng pagbabayad, kakailanganin ng customer na magbigay ng:

• 8.6.1 akarehistrong credit o debit card (Harap lang).
• 8.6.2 Account statement ng pagbabayad na nakarehistro sa account.

8.7 Sinusuri ng mga empleyado ang lahat ng natanggap na dokumento at tinitiyak ng mga authenticity check na totoo ang dokumentasyon at hindi binago o peke.

9.1 Naka-categorize ang mga customer batay sa kanilang panganib sa AML/CFT. Sinusuri ang mga sumusunod na salik ng panganib:

• Panganib sa Customer at Transaksyon.
• Panganib sa Heograpiya.
• Panganib sa Produkto.
• Panganib sa Pagbabayad.

HInihiling sa mga customer na naka-categorize bulang may mataas na panganib na magbigay ng pinahusay na due diligence, habang ilalagay sa internal na pagsubaybay ang lahat ng customer na may mababa o katamtamang panganib.

10.1 Posibleng simulan ng Monkeytilt ang dokumentasyon ng pinahusay na due diligence bilang bahagi ng anumang review ng account.

• 10.1.1 Hinihiling ang pinahusay na due diligence mula sa mga customer na pinaghihinalaan, alam namin,
• 10.1.2 May mga pagdududa ang Monkeytilt sa katotohanan at kasapatan ng data sa pagkakakilanlan ng customer na dating natanggap.
• 10.1.3 HIndi naaayon ang aktibidad ng customer sa kilalang profile ng taong iyon.
• 10.1.4 Kung saan may anumang pahiwatig na mali o nagbago ang pagkakakilanlan ng customer.

10.2 Kapag hiniling ang pinahusay na due diligence, kakailanganin ng customer na magbigay ng sumusunod na dokumentasyon:

Katanggap-tanggap na sokumentasyon ng Pinahusay na due diligence:

• 10.2.1 Mga Payslip.
• 10.2.2 Bank statement na nagpapakita ng tinatanggap na suweldo.
• 10.2.3 Tax Return.
• 10.2.4 Pananalapi ng Kompanya.
• 10.2.5 Savings.

10.3 Posible ring humiling ng iba pang uri ng dokumento depende sa trabaho at aktibidad ng tao sa account.

11.1 Idinisenyo ang mga pamamaraan ng internal na kontrol para sumunod sa mga regulasyon, ang mga internal na kontrol ay nasa anyong mga mano-manong kontrol na ipinapatupad araw-araw ng Operations Team ng Kompanya.

11.2 May ilang internal na pang-araw-araw na report/kontrol ang Monkeytilt, na batay sa partikular na aktibidad ng mga customer, ay magpapadala ng alerto sa operations team. Nasa ibaba ang halimbawa ng mga kontrol sa pagsubaybay ng transaksyon:

• 11.2.1 Unang Report ng Deposito.
• 11.2.2 Report ng Mataas na Deposito.
• 11.2.3 Report ng Mataas na Balanse.
• 11.2.4 Mga customer na pinag-uugnay ng parehong device.
• 11.2.5 Mga customer na pinag-uugnay ng parehong address ng tirahan.
• 11.2.6 Mga customer na residente ng mga bansang may mataas na panganib.
• 11.2.7 Pagpopondo ng Third Party.
• 11.2.8 Dobleng Account.

11.3 Tatapusin ng Monkeytilt ang pangnegosyong ugnayan sa customer kapag inabusahan ng provider ng laro na mukhang kahina-hinala ang gameplay ng nasabing tao.

12.1 Bilang isang kompanya, sinusubaybayan namin ang mga transaksyon na maaaring may kaugnayan sa money laundering at terrorist financing. Nagbibigay ng espesyal na pansin sa mga komplikado o hindi pangkaraniwang trend o transaksyon. Nakakatanggap ng mga pang-araw-araw na report para subaybayan at tukuyin ang mga hindi karaniwang pattern. Pinamamahalaan ang lahat ng report ng Fraud Team, na nag-iimbestiga sa mga customer. Kapag may natukoy silang kahina-hinalang aktibidad, ipapadala nila ito sa Compliance officer/MLRO sa pamamagitan ng Internal STR procedure.

12.2 Magsaagawa ang negosyo ng tuloy-tuloy na due diligence sa pangnegosyong ugnayan at susuriin ang mga transaksyong isinagawa sa loob ng ugnayang iyon para matiyak na isinasagawa ang mga transaksyon nang nakaayon sa pagkakakilala ng casino sa customer, kanilang profile ng panganib, kasama na kung kinakailangan ang pinagmumulan ng mga pondo.

12.3 Bilang isang kompanya, sisiguraduhin namin na nakolekta ang mga dokumento, data, at imoormasyon sa pamamagitan ng CDD, at pinapanatiling updated ang mga hakbang ng EDD (ODD at OEDD).

12.4 Kakailanganin ng mga customer na humiling na palitan ang kanilang personal na impormasyon, na magbigay ng naaangkop na dokumentasyon para i-verify ang pagbabago sa impormasyon.

12.5 Inilalapat ang isang diskarte na nakabatay sa panganib kaugnay ng pagkuha ng mga updated na dokumento ng ID, kapag hiniling sa isang customer na magbigay ng mga bagong dokumento, iho-hold ang anumang nakabinbing withdrawal hanggang sa matanggap ang mga kinakailangang dokumento.

12.6 Regular na susubaybayan ang mga customer na may rating na may mataas na panganib at dating nagbigay ng dokumentasyon ng pinahusay na due diligence bilang bahagi ng tuloy-tuloy na pagsubaybay.

13.1 Sinusuri ang lahat ng bagong 3rd part/client sa pagtataguyod ng pangnegosyong ugnayan, at hihilinging ibigay ang impormason at mga dokumento sa ibabakung naaangkop :

• 13.1.1 Pagmamay-ari at Estruktura ng Kontrol (na-authenticate ng isa sa aming mga Director).
• 13.1.2 Chart ng Estruktura ng Kompanya.
• 13.1.3 CDD mula sa Mga Ultimate Beneficiary Owner (UBO) at Director.
• 13.1.4 Mga dokumentong DD ng kompanya.
• 13.1.5 Share register ng kompanya.
• 13.1.6 Certificate of incorporation.
• 13.1.7 Rehistro ng Director
• 13.1.8 Mga partikular na patakaran ng Kompanya.
• 13.1.9 Kopya ng Gaming License. (kung naaangkop)

13.2 Kapag naibigay na ang dokumentasyon, susuriin ng UBO, mga Director, at signatory kumpara sa adverse media, ang listahan ng pinaghihigpitan ng PEP. Kung matukoy na nauugnay ang sinuman sa mga tao sa itaas sa adverse media o natukoy bilang isang PEP, gagawa ng desisyon kung dapat bang tapusin ang ugnayan.

13.3 Tatapusin ang pangnegosyong ugnayan kung natukoy na nasa listahan ng pinaghihigpitan ang sinuman sa UBO, mga Director, o signatory.

13.4 Kailangang kasiya-siyang makumpletp at ma-verify ang lahat ng dokumentasyon bago maitaguyod ang pangnegosyong ugnayan.

13.5 Bilang bahagi ng tuloy-tuloy na pagsubaybay, hihilingin sa mga client na magbigay ng updated na dokumentasyon.

14.1 Tinitingnan ng Monkeytilt ang lahat ng customer kung nasa listahan ng pinaghihigpitan. Kapag nakumpirmang nasa listahan ang customer, isasara ang kanilang account at kukumpletuhin at ipapadala ang internal report sa kahina-hinalang transaksyon sa Compliance officer/MLRO.

14.2 Titingnan ulit ang lahat ng na-screen na customer kung nasa database ng mga pinaghihigpitan bilang bahagi ng tuloy-tuloy na pagsubaybay.

15.1 Tinitingnan ng negosyo ang lahat ng customer kung nasa databse ng PEP. Kapag nakumpirmang isang PEP ang customer, puwedeng ipagpatuloy ang pangnegosyong ugnayan sa mga politically exposed na tao kapag:

• 15.1.1 Kumuha ng approval mula sa reporting officer ng money laundering.
• 15.1.2 Itaguyod ang mga taong pinagkukunan ng yaman at pondo.
• 15.1.3 Nagsagawa ng pinahusay na tuloy-tuloy na pagsubaybay.

15.2 Tinitingnan ulit ang lahat ng customer kung nasa database ng PEP bilang bahagi ng tuloy-tuloy na pagsubaybay.

16.1 Tinitingnan ng Monkeytilt ang lahat customer kung nasa listahan ng adverse media. Kapag nakumpirmang nasa listahang ito ang isang customer, ipapadala ang taong iyong sa Compliance officer/MLRO para imbestigahan at tukuyin kung dapat nang itigil ang pangnegosyong ugnayan, kailangan ng dokumentasyon ng pinahusay na due diligence.

16.2 Tinitingnan ulit ang lahat ng na-screen sa customer kung nasa listahan ng Active Media bilang bahagi ng tuloy-tuloy na pagsubaybay.

17.1 Kung posible, magdedesisyon ang Monkeytilt risk management system, kung ang isang customer ay isang tao, miyembro ng pamilya, o malapit na associate na may mga koneksyon sa:

• 17.1.1 Isang sporting event, team, samahan o organisasyon sa sports.
• 17.1.2 Tumatanggap ang Monkeytilt ng mga taya sa team, sport, o sporting event na iyon.

18.1 Kukumpletuhin ng Monkeytilt ang report ng transaksyon para sa halagang 10,000 CAD o higit pa sa loob ng 10 business day mula nang isinagawa ang transaksyon.

18.2 Lalamanin ng report ang kinakailangang impormasyon na tinukoy sa mga regulasyon ng Tobique gaming commission.

19.1 Isinasagawa ang pagsusuri ng panganib sa heograpiya sa lahat ng bansa kung saa tumatanggap ng mga customer ang Monkeytilt, kukumpletuhin ang pagsusuri gamit ang mga listahan sa ibaba:

• 19.1.1 Mga hurisdiksyon ng FATF/APG sa ilalim ng Mas Pinahigpit na Pagsubaybay.
• 19.1.2 Mga hurisdiksyon ng Mataas na Panganib ng FATF/APG na napapailalim sa Call for Action.
• 19.1.3 Pagsusuri ng US Department of State Money Laundering (INCSR).
• 19.1.4 Basel AML Index.

19.2 Kung tatanggapin ng Monkeytilt ang mga customer mula sa mga bansang may mataas na panganib na tinukoy sa mga listahan sa itaas, hihilingin sa customer na magbigay ng angkop na due diligence ng customer sa paggawa ng una nilang pagtatangkang magdeposito.

19.3 Posibleng simulan ng Monkeytilt ang pinahusay na due diligence kapag ang nasyonalidad, bansa ng kapanganakan, o mga transaksyon ng tao ay mula sa mga bansang natukoy ng FATF at APG.

20.1 Magtatago ang Monkeytilt ng mga record, na naglalaman ng impormasyon at dokumentasyon na kinakailangan para magpasya sa layunin ng mga hakbang ng CDD na tinukoy para sa hindi bababa sa limang taon pagkatapos ng pangnegosyong ugnayan, o pagkatapos ng petsa ng paminsan-minsang transaksyon.

21.1 May legal na responsibilidad ang Monkeytilt na i-report sa Commission ang isang indibidwal kung pinaghihinalaang sangkot ang indibidwal sa money laundering, mga aktibidad sa pagpondo ng terorista, o pagpopondo ng kanilang pagsusugal mula sa mga pondong mula sa krimen.

21.2 Knug pinaghihinalaan ng mga empleyado na may sangkot sa money laundering o gumagamit ng pondo mula sa krimen, kailangan nilang i-report ang kanilang paghihinala gamit ang pre-determined form na tinatawag na Internal STR at isumite ito sa Compliance officer/MLRO. Makikita sa Appendix 1 ang internal Suspicious Money Laundering Transaction Report.

21.3 Kapag natanggap na ang impormasyon, tatanggapin ito ng Compliance officer/MLRO, at kapag praktikal, ire-review ang impormasyon para tukuyin kung naaangkop angkaragdagang pag-profile.

21.4 Puwede ring magkaroon ng mga paghihinala mula sa pag-iimbestiga ng isang account, halimbawa, kung may nakitang adverse media, may natanggap na impormasyon mula sa mga nagpapatupad ng batas o kung may kamakailangang kriminal na hatol laban sa player. Kung ganito ang sitwasyon, ire-review ng Compliance officer/MLRO ang customer.

21.5 Isusumite sa loob ng 5 business day ang report ng isang kahina-hinalang bagay kaugnay ng pinaghihinalaang paglabag sa money laundering o iba pang kriminal na paglabag

21.6 Isusumite sa loob ng 24 na oras ang report ng isang kahina-hinalang bagay kaugnay ng posibleng pagpopondo ng terorismo.

22.1 Magbibigay ang Monkeytilt sa mga empleyado ng inaprubahang progma ng training kaugnay ng mga paksa at temang isinasaalang-alang ng patakaran at mga pamamaraan ng AML. Saklaw ng mga paksa ang oney laundering at terrorist financing.

22.2 Magtatago ng nakasulat na record ng lahat ng natanggap na training ng mga empleyado.

22.3 Kailangan ng lahat ng empleyado na kumpletuhin ang refresher training kada 12 buwan.

23.1 Sumusunod kami sa matataas na etikal na pamantayan sa pagre-recruit ng lahat ng kawani nito. Kabilang dito ang pagsasaalang-alang ng propesyonal na background ng potensyal na empleyado, pagsasagawa ng mga background check, pagkuha ng certificate of good conduct mula sa lokal na pulisya, at pag-verify ng mga ibinigay na sanggunian, kung kinakailangan.