Devida Diligência do Cliente (DDC)

A Monkey Tilt emprega uma abordagem de DDC baseada em risco para entender as interações do usuário com sua plataforma e estabelecer um perfil de risco do cliente. Para isso, ela coleta informações documentais e não documentais ao abrir uma conta, adaptada ao tipo de conta e serviços oferecidos pela Monkey Tilt. Diferentes padrões de DDC se aplicam a diversas contas e serviços.

Por exemplo: os usuários devem concluir o programa de identificação do cliente (PIC) da Monkey Tilt, que consiste em:

Coleta de informações básicas (por exemplo: nome completo, data de nascimento, endereço da carteira e e-mail) durante a configuração da conta por meio do portal de integração do usuário do Monkey Tilt;
Monitoramento contínuo dos riscos associados à carteira de criptomoedas que financia a conta;
Manter registros das informações de identificação do usuário e atualizá-las de forma intermitente; e
Verificar se os usuários constam em alguma lista de terroristas ou organizações terroristas conhecidas ou suspeitas.

Tais etapas são implementadas por meio de:

Verificação de identidade, idade e endereço: um serviço terceirizado verifica a autenticidade da identidade e de outros materiais de KYC, garantindo que os usuários sejam permitidos e que não se localizem em jurisdições sancionadas ou proibidas. Ele também verifica listas de sanções globais usando informações de integração, como endereços de carteiras.
Informações do cliente: a Monkey Tilt coleta informações que identifiquem com segurança seus usuários conforme seu perfil de risco. Isso pode envolver endereço da carteira, nome, endereço residencial, país, data de nascimento ou código postal. Essas informações são coletadas antes da emissão de um endereço de recursos financeiros da Monkey Tilt aos usuários. No momento, a Monkey Tilt não atende pessoas não físicas e pode contar com outras instituições para alguns elementos do PIC.
Bloqueio geográfico para jurisdições proibidas e sancionadas: a Monkey Tilt exige certificações de cliente para bloqueio geográfico baseado em endereço IP para evitar a oferta de serviços em países onde a prática é ilegal ou onde os usuários estão sob sanções dos EUA, da UE ou outras sanções globais.
Restrições contratuais para usuários de jurisdições proibidas: durante a integração, os usuários são informados sobre as restrições de serviço em determinadas jurisdições com base nas políticas de risco, prevenção de fraude e antilavagem de dinheiro da Monkey Tilt.

Devida diligência aprimorada e monitoramento contínuo

Por exemplo, os usuários devem concluir o programa de identificação do cliente (CIP) da Monkey Tilt, que envolve:

Coleta de informações básicas (ex.: nome completo, data de nascimento, endereço da carteira e e-mail) durante a configuração da conta por meio do portal de integração do usuário da Monkey Tilt;
Monitoramento contínuo dos riscos associados à carteira de criptomoeda que financia a conta;
Manter registros das informações de identificação do usuário e atualizá-las ocasionalmente; e
Verificar se os usuários constam de alguma lista de terroristas ou organizações terroristas conhecidas ou suspeitas.

A Monkey Tilt monitora regularmente para identificar possíveis atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. O processo envolve o uso de indicadores de alerta para detectar comportamentos suspeitos que, se acionados, leva a uma devida diligência aprimorada. O KYC aprimorado abrange a verificação de:

Nome legal completo;
Residência ou cidadania;
Endereço permanente;
Número de identificação (CPF, número do passaporte, número do documento de identidade de estrangeiro etc.);
Documento de identificação;
Se necessário, fonte de fundos e de renda.

Usamos serviços externos de verificação para estabelecer a verdadeira identidade de usuários com atividades suspeitas.

Política de aceitação

A Monkey Tilt bloqueará os usuários que

não fornecerem as informações de identificação solicitadas;
apresentarem documentos de identificação falsos;
deturparem sua localização;
sejam de jurisdições restritas ou proibidas;
estiverem sujeitos a sanções ou listas de vigilância dos EUA, da UE ou de outras sanções globais;
tiverem dependência de jogos de azar ou problemas de saúde mental;
tenham fundos originados ou trocados em jurisdições restritas.

A Monkey Tilt se reserva o direito de bloquear ou suspender usuários por outros motivos a seu critério.