Anti-Money Laundering Policy

1.1 La política de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML) se aplica a Monkeytilt, que se atendrá a la licencia de juego prevista por la reglamentación de Tobique.

1.2 Esta política de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) se aplica a Monkeytilt y a todo su personal que preste servicios que puedan utilizarse para ocultar o encubrir el verdadero origen de los ingresos derivados de actividades delictivas con la intención de hacer que los ingresos ilícitos parezcan tener un origen legítimo o constituir activos legítimos.

1.3 Monkeytilt debe tener políticas, procedimientos y controles adecuados que identifiquen, evalúen y mitiguen el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Esto se cumple mediante la implementación de los siguientes procedimientos y controles:

• 1.3.1 Políticas y procedimientos que cumplen con los requisitos reglamentarios.
• 1.3.2 La diligencia debida sobre el cliente (DDC) se lleva a cabo en la primera solicitud de retiro o dentro de los 30 días posteriores al primer depósito de la persona en la cuenta.
• 1.3.3 Un sistema interno y externo de notificación de transacciones sospechosas (STR).
• 1.3.4 Procedimientos de conservación de documentos.
• 1.3.5 Al menos una vez al año se imparte a todo el personal pertinente formación presencial y en línea en materia de AML.

1.4 Además, se implementa un sólido marco de gestión de riesgos de LD/FT en todos los mercados para prevenir, detectar e informar sobre transacciones sospechosas.

2.1 A continuación se muestra una lista de todas las leyes y regulaciones ALD relevantes relacionadas con:

• 2.1.1 Normativa de la comisión del juego de Tobique en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• 2.1.2 Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y Grupo Asia/Pacífico sobre blanqueo de capitales (APG).

3.1 El blanqueo de capitales es el proceso mediante el cual los delincuentes intentan ocultar y encubrir el verdadero origen y la propiedad de las ganancias o cualquier otro beneficio procedentes de sus actividades delictivas. De esta forma, evitan el enjuiciamiento, la condena y la confiscación de los fondos delictivos. Hay tres etapas en el proceso:

• 3.1.1 Colocación: El efectivo ingresa primero al sistema financiero en la etapa de "colocación", donde el efectivo generado por actividades delictivas se convierte en instrumento monetario


• 3.1.2 Capas: Cómo se oculta el vínculo entre los fondos y el delincuente


• 3.1.3 Integración: Inversión y/o recuperación de los fondos de forma que parezcan legítimos.



3.2 Como política de empresa, no aceptamos dinero en efectivo como medio de pago, la política AML de Monkeytilt's se centra en evitar el uso de las actividades y recursos de Monkeytilt's en la segunda y en la tercera etapa.

4.1 Monkeytilt está obligada por las directivas AML, así como por la Legislación y Reglamentos Nacionales, a identificar a las personas potencialmente de mayor riesgo con el fin de prevenir cualquier uso indebido de sus sitios con fines delictivos. Este procedimiento se aplica a todos los clientes que se encuentran bajo la licencia de Tobique.

5.1 Monkeytilt lleva a cabo una evaluación de riesgos, teniendo en cuenta todos los factores de riesgo pertinentes en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. La evaluación considerará los siguientes factores:

• 5.1.1 Riesgo de cliente y de transacción.
• 5.1.2 Riesgo del producto.
• 5.1.3 Riesgo de pago.
• 5.1.4 Riesgo geográfico.
• 5.1.5 Riesgo de entrega.

5.2 La evaluación de riesgos y la política AML/CTF se revisarán al menos cada 12 meses o de la siguiente manera:

• 5.2.1 En respuesta a cualquier cambio en la normativa y/o legislación pertinente.
• 5.2.2 En respuesta a las notas de orientación general o directrices de mejores prácticas emitidas por cualquier regulador pertinente.
• 5.2.3 En respuesta a cualquier medida reglamentaria adoptada contra cualquier operador por cualquier regulador pertinente.
• 5.2.4 En respuesta a las conclusiones de una auditoría interna o externa pertinente, o a solicitud de la dirección de Monkeytilt.

6.1 El director de cumplimiento de Monkeytilt/MLRO supervisará y gestionará el cumplimiento de la comunicación interna de las políticas, controles y procedimientos adoptados, y en particular:

• 6.1.1 Identificará cualquier situación de mayor riesgo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.{' '}
• 6.1.2 Mantendrá un registro de su evaluación de riesgos, de los cambios en cualquier evaluación y de sus políticas, controles y procedimientos de gestión de riesgos.
• 6.1.3 Proporcionará información a la alta dirección sobre el funcionamiento y la eficacia de sus políticas, controles y procedimientos.

7.1 Los procedimientos KYC de Monkeytilt's requerirán que los posibles clientes creen un perfil completo en el punto de registro (SDD). La información obligatoria requerida en la etapa de registro incluye.

• 7.1.1 Nombre completo.
• 7.1.2 Dirección residencial.
• 7.1.3 País de residencia.
• 7.1.4 Fecha de nacimiento.
• 7.1.5 Dirección de correo electrónico.

8.1 Al seguir un enfoque basado en el riesgo, se puede aplicar la diligencia debida adecuada a dicho cliente. Esto significa que cuanto mayor sea el riesgo de LD/FT, mayor será el nivel de diligencia debida que se aplicará.

8.2 Monkeytilt completará la verificación de identidad y emprenderá otras medidas de diligencia debida que sean apropiadas y razonablemente viables tras los depósitos de fondos en la cuenta de juego.

• 8.2.1 Cuando se gestionen eficazmente los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
• 8.2.2 Tras la primera solicitud de retiro de fondos.
• 8.2.3 Dentro de los 30 días posteriores al primer depósito de la persona en la cuenta.

8.3 Se aplica un enfoque basado en el riesgo con respecto a la obtención de documentos de identidad actualizados. Cuando se solicite a un cliente que proporcione nuevos documentos, los retiros pendientes se retendrán hasta que se reciban documentos satisfactorios.

Documentación de diligencia debida:

8.4 Con el fin de verificar los datos de su cuenta de jugador, Monkeytilt solicitará al cliente una copia de un documento de cada una de las categorías que se enumeran a continuación:

Identificación personal

• 8.4.1 Pasaporte válido.
• 8.4.2 Licencia de conducir válida.
• 8.4.3 Documento nacional de identidad válido (identificación con foto).

8.5 Cuando alguno de estos documentos no permita comprobar la dirección de residencia, se solicitarán los siguientes documentos.

Verificación de la dirección

• 8.5.1 Factura de servicios públicos con menos de 3 meses de antigüedad. Las facturas de teléfono móvil no son suficientes. La factura debe corresponder a un servicio prestado en la dirección indicada.
• 8.5.2 Factura de impuestos con menos de 3 meses de antigüedad.
• 8.5.3 Copia del estado de cuenta bancario con menos de 3 meses de antigüedad.

Verificación de la fuente de pago

8.6 Cuando no podamos verificar la titularidad del medio de pago, el cliente deberá facilitar:

• 8.6.1 Tarjeta de crédito o débito registrada (solo el anverso).
• 8.6.2 Estado de cuenta del pago registrado en la cuenta.

8.7 Todos los documentos recibidos son examinados por los empleados y las verificaciones de autenticidad garantizan que la documentación sea genuina y no haya sido manipulada o sea falsa.

9.1 Los clientes se clasifican en función de su riesgo AML/CFT. Se evalúan los siguientes factores de riesgo:

• Riesgo de cliente y de transacción.
• Riesgo geográfico.
• Riesgo del producto.
• Riesgo de pago.

A los clientes clasificados como de alto riesgo se les pide que proporcionen una diligencia debida reforzada. Todos los clientes relacionados como de riesgo bajo o medio se someterán a supervisión interna.

10.1 Monkeytilt puede iniciar una documentación de diligencia debida reforzada como parte de cualquier revisión de la cuenta.

• 10.1.1 La diligencia debida reforzada se solicita a los clientes de los que sospechamos o tenemos conocimiento,
• 10.1.2 Monkeytilt tiene dudas sobre la veracidad o adecuación de los datos de identificación del cliente obtenidos previamente.
• 10.1.3 La actividad del cliente no se ajusta al perfil conocido de la persona.
• 10.1.4 Cuando exista algún indicio de que la identidad del cliente no es correcta o ha cambiado.

10.2 Cuando se solicite una diligencia debida reforzada, el cliente deberá facilitar la siguiente documentación:

Documentación aceptable de diligencia debida reforzada:

• 10.2.1 Nóminas.
• 10.2.2 Estado de cuenta bancario en el que conste el salario percibido.
• 10.2.3 Declaración de impuestos.
• 10.2.4 Datos financieros de la empresa.
• 10.2.5 Ahorros.

10.3 Podrán solicitarse otros tipos de documentos en función de la ocupación y actividad de la persona en la cuenta.

11.1 Los procedimientos de control interno se han diseñado para cumplir con la normativa, los controles internos adoptan la forma de controles manuales implementados diariamente por el equipo de operaciones de la empresa.

11.2 Monkeytilt dispone de una serie de informes y controles diarios internos que, en función de la actividad del cliente, avisan al equipo de operaciones. A continuación se muestra un ejemplo de controles de seguimiento de transacciones:

• 11.2.1 Informe de primer depósito.
• 11.2.2 Informe de depósitos elevados.
• 11.2.3 Informe de saldo elevado.
• 11.2.4 Clientes vinculados con el mismo dispositivo.
• 11.2.5 Clientes vinculados por la misma dirección residencial.
• 11.2.6 Clientes residentes en países de alto riesgo.
• 11.2.7 Financiación de terceros.
• 11.2.8 Cuenta duplicada.

11.3 Monkeytilt pondrá fin a la relación comercial con el cliente cuando el proveedor del juego le notifique que la actividad de juego de la persona se considera sospechosa.

12.1 Como empresa, supervisamos las transacciones que podrían estar relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Se presta especial atención a las tendencias o transacciones complejas o inusuales. Se reciben informes diarios para supervisar e identificar patrones inusuales. Todos los informes son gestionados por el equipo de fraude que investiga a los clientes y, en caso de actividad sospechosa, escalarán el asunto al director de cumplimiento/MLRO a través del procedimiento interno de STR.

12.2 La empresa llevará a cabo una diligencia debida continua sobre la relación comercial y examinará las transacciones realizadas a lo largo de esa relación para garantizar que las transacciones que se realicen sean coherentes con el conocimiento que tiene el casino del cliente, su perfil de riesgo, incluido, cuando sea necesario, el origen de los fondos.

12.3 Como empresa, nos aseguraremos de que los documentos, datos e información recopilados a través de las medidas de DDC y DDR se mantengan actualizados (ODD y OEDD).

12.4 A los clientes que soliciten la modificación de sus datos personales, se les exigirá que aporten la documentación adecuada para verificar el cambio de información.

12.5 Se aplica un enfoque basado en el riesgo con respecto a la obtención de documentos de identidad actualizados. Cuando se solicite a un cliente que proporcione nuevos documentos, cualquier retiro pendiente se retendrá hasta que se reciban documentos satisfactorios.

12.6 Los clientes que estén calificados como de alto riesgo y que hayan proporcionado previamente una documentación de diligencia debida reforzada serán objeto de seguimiento periódico como parte de la supervisión continua.

13.1 Todos los nuevos terceros/clientes son investigados en el momento de establecer una relación comercial, y se les solicita que faciliten la información y los documentos que se indican a continuación, si procede:

• 13.1.1 Estructura de propiedad y control (autenticada por uno de los directores).
• 13.1.2 Organigrama de la empresa.
• 13.1.3 DDC de los propietarios beneficiarios finales (UBO) y los directores.
• 13.1.4 Documentos corporativos de DD.
• 13.1.5 Registro de acciones de la empresa.
• 13.1.6 Certificado de constitución.
• 13.1.7 Registro de directores.
• 13.1.8 Ciertas políticas de la empresa.
• 13.1.9 Copia de la licencia de juego. (si corresponde)

13.2 Una vez que se proporcione la documentación, los UBO, los directores y los firmantes serán investigados por los medios de comunicación adversos y la lista de sanciones de PEP. En caso de que alguna de las personas mencionadas anteriormente se encuentre vinculada a medios de comunicación adversos o identificada como PEP, se tomará una decisión sobre si se debe poner fin a la relación.

13.3 La relación comercial se dará por terminada si alguno de los UBO. Los directores o firmantes son identificados en la lista de sanciones.

13.4 Toda la documentación debe completarse y verificarse satisfactoriamente antes de que se pueda establecer la relación comercial.

13.5 Como parte de la supervisión continua, se exigirá a los clientes que faciliten documentación actualizada.

14.1 Monkeytilt coteja a todos los clientes con la lista de sanciones; si se confirma que el cliente figura en dicha lista, se cerrará su cuenta y se rellenará un informe interno sobre transacciones sospechosas, que se remitirá al director de cumplimiento/MLRO.

14.2 Todos los clientes que vuelven a ser examinados son cotejados en la base de datos de sanciones como parte de la supervisión continua.

15.1 La empresa coteja a todos los clientes con la base de datos de PEP. Si se confirma que el cliente es una PEP, se aplica el siguiente proceso a las personas políticamente expuestas para que pueda continuar la relación comercial:

• 15.1.1 Obtener la aprobación del responsable de informar sobre blanqueo de capitales.
• 15.1.2 Establecer la fuente de riqueza y el origen de los fondos de la persona.
• 15.1.3 Llevar a cabo una supervisión continua reforzada.

15.2 Todos los clientes vuelven a ser cotejados en la base de datos de PEP como parte de la supervisión continua.

16.1 Monkeytilt coteja a todos los clientes con la lista de medios de comunicación adversos; si se confirma que un cliente figura en dicha lista, se remitirá a la persona al director de cumplimiento/MLRO para que investigue y determine si se debe poner fin a la relación comercial; se requiere documentación de diligencia debida reforzada.

16.2 Todos los clientes que vuelven a ser examinados son cotejados en la lista de medios de comunicación adversos como parte de la supervisión continua.

17.1 El sistema de gestión de riesgos de Monkeytilt, cuando sea posible, determinará si un cliente es una persona, un miembro de su familia o un asociado cercano que tiene conexiones con:

• 17.1.1 Un evento, equipo, asociación u organización deportiva.
• 17.1.2 Monkeytilt acepta apuestas sobre ese equipo, deporte o evento deportivo.

18.1 Monkeytilt completará un informe de transacciones por un importe de 10.000 CAD o más dentro de los 10 días hábiles posteriores a la realización de la transacción.

18.2 El informe contendrá la información requerida estipulada en la normativa de la comisión del juego de Tobique.

19.1 La evaluación de riesgos geográficos se lleva a cabo en todos los países en los que Monkeytilt acepta clientes; la evaluación se completará utilizando las siguientes listas:

• 19.1.1 Jurisdicciones del GAFI/APG bajo mayor vigilancia.
• 19.1.2 Jurisdicciones de alto riesgo del GAFI/APG sujetas a un llamado a la acción.
• 19.1.3 Evaluación del blanqueo de capitales del Departamento de Estado de los Estados Unidos (INCSR).
• 19.1.4 Índice AML de Basilea.

19.2 En caso de que Monkeytilt acepte clientes de países de alto riesgo identificados en las listas anteriores, se solicitará al cliente que proporcione la debida diligencia al realizar su primer intento de depósito.

19.3 Monkeytilt puede iniciar una diligencia debida reforzada cuando la nacionalidad, el país de nacimiento o las transacciones de la persona provienen de países identificados por el GAFI y el APG.

20.1 Monkeytilt mantendrá registros que contengan la información y documentación necesarias para decidir si se cumple el objetivo de las medidas de DDC mencionadas durante al menos cinco años después de finalizada la relación comercial o después de la fecha de la transacción ocasional.

21.1 Monkeytilt tiene la responsabilidad legal de denunciar a una persona ante la Comisión si existe sospecha de que dicha persona está lavando dinero, financiando actividades terroristas o financiando sus juegos de azar con dinero obtenido ilícitamente.

21.2 Si los empleados están en una posición en la que sospechan que alguien está lavando dinero o utilizando fondos provenientes de actividades ilícitas, deben informar su sospecha utilizando un formulario predefinido llamado STR interno y enviarlo al director de cumplimiento/MLRO. El Informe interno de transacciones sospechosas de lavado de dinero se puede encontrar en el Apéndice 1.

21.3 Una vez que se ha recibido esta información, el director de cumplimiento/MLRO la reconoce y, tan pronto como sea posible, la revisa para determinar si es apropiado realizar un perfil adicional.

21.4 También pueden surgir sospechas por la investigación de una cuenta, por ejemplo, si se encuentran medios de comunicación adversos, información recibida de las fuerzas del orden o una sentencia penal reciente contra el jugador. Si este es el caso, el director de cumplimiento/MLRO investigará al cliente.

21.5 Se presentará un informe de asunto sospechoso relacionado con un presunto delito de lavado de dinero u otro delito penal en un plazo de 5 días hábiles

21.6 Se presentará un informe de asunto sospechoso relacionado con o en relación con un posible financiamiento del terrorismo en un plazo de 24 horas.

22.1 Monkeytilt proporcionará a los empleados un programa de capacitación aprobado en relación con los temas y tópicos considerados por la política y los procedimientos de AML. Los temas abarcan tanto el blanqueo de capitales como la financiación del terrorismo.

22.2 Se conservará un registro escrito de toda la capacitación recibida por los empleados.

22.3 Todos los empleados deben completar una capacitación de actualización cada 12 meses.

23.1 Seguimos altos estándares éticos en el reclutamiento de todo nuestro personal. Esto incluye tener en cuenta los antecedentes profesionales de los posibles empleados, realizar verificaciones de antecedentes, obtener un certificado de buena conducta de la autoridad policial local y verificar las referencias proporcionadas, según los requisitos.