Anti-Money Laundering Policy

1.1 تنطبق سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML) على Monkeytilt التي ستلتزم بترخيص المقامرة المنصوص عليه في لوائح Tobique.

1.2 تنطبق سياسة مكافحة غسل الأموال هذه على Monkeytilt وجميع موظفيها الذين يقدمون خدمات يمكن استخدامها لإخفاء أو تمويه الأصول الحقيقية للعائدات المتأتية من الجريمة بقصد جعل العائدات غير المشروعة تبدو وكأنها متأتية من أصول مشروعة أو لتشكيل أصول مشروعة.

1.3 يجب أن يكون لدى Monkeytilt سياسات وإجراءات وضوابط مناسبة لتحديد مخاطر غسل الأموال/تمويل الإرهاب وتقييمها والتخفيف من حدتها. ويتحقق ذلك من خلال تنفيذ الإجراءات والضوابط التالية:

• 1.3.1 السياسات والإجراءات المتوافقة مع المتطلّبات التنظيميّة.
• 1.3.2 يتم إجراء العناية الواجبة للعملاء (CDD) عند طلب السحب الأول أو في غضون 30 يومًا من إيداع الأشخاص لأول مرة في الحساب.
• 1.3.3 نظام الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة داخليًا وخارجيًّا.
• 1.3.4 إجراءات الاحتفاظ بالوثيقة.
• 1.3.5 يتم توفير التدريب وجهاً لوجه وكذلك التدريب على مكافحة غسل الأموال عبر الإنترنت لجميع الموظفين المعنيين سنويًا على الأقل.

1.4 يتم تنفيذ إطار عمل قوي لإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر الأسواق من أجل منع المعاملات المشبوهة واكتشافها والإبلاغ عنها.

2.1 فيما يلي قائمة بجميع تشريعات ولوائح مكافحة غسل الأموال ذات الصلة المتعلقة بما يلي:

• 2.1.1 لوائح لجنة Tobique للمقامرة المتعلّقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• 2.1.2 فريق العمل المعني بالإجراءات الماليّة" (FATF) ومجموعة آسيا/المحيط الهادئ المعنيّة بغسل الأموال (APG).

3.1 غسل الأموال هو العملية التي يحاول المجرمون من خلالها إخفاء وتمويه المصدر الحقيقي للعائدات وملكيتها أو أي فائدة أخرى لأنشطتهم الإجرامية، وبالتالي تجنب الملاحقة القضائية والإدانة ومصادرة الأموال الإجرامية. هناك ثلاث مراحل في العملية:

• 3.1.1 الإيداع: يدخل النقد أولاً النظام المالي في مرحلة "الإيداع"، حيث يتم تحويل النقد الناتج عن الأنشطة الإجرامية إلى أداة نقدية


• 3.1.2 التمويه: كيفية إخفاء الصلة بين الأموال والمجرم


• 3.1.3 الدمج: استثمار و/أو استرداد الأموال بطريقة تبدو مشروعة.



3.2 كسياسة للشركة، لا نقبل النقد كوسيلة للدفع، وتركز سياسة Monkeytilt لمكافحة غسل الأموال على منع استخدام أنشطة Monkeytilt ومواردih في المرحلة الثانية وفي المرحلة الثالثة.

4.1 تم تكليف Monkeytilt بموجب توجيهات مكافحة غسل الأموال، وكذلك التشريعات واللوائح الوطنية، لتحديد الأشخاص الذين يحتمل أن يكونوا أكثر عرضة للخطر من أجل منع أي سوء استخدام لمواقعها لأغراض إجرامية. ينطبق هذا الإجراء على جميع العملاء الذين يندرجون تحت ترخيص Tobique.

5.1 تجري Monkeytilt تقييمًا للمخاطر، مع مراعاة جميع عوامل خطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ذات الصلة. سيأخذ التقييم في الاعتبار العوامل التالية:

• 5.1.1 مخاطر العميل والمعاملات.
• 5.1.2 مخاطر المنتج.
• 5.1.3 مخاطر الدفع.
• 5.1.4 المخاطر الجغرافية.
• 5.1.5 مخاطر التسليم.

5.2 ستتم مراجعة تقييم المخاطر وسياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب كل 12 شهرًا على الأقل أو على الأساس التالي:

• 5.2.1 استجابة لأي تغييرات في اللوائح و/ أو التشريعات ذات الصلة.
• 5.2.2 استجابة للمذكرات التوجيهية العامة أو إرشادات أفضل الممارسات الصادرة عن أي جهة تنظيمية ذات صلة.
• 5.2.3 استجابة لأي إجراء تنظيمي تتخذه أي جهة تنظيمية ذات صلة ضد أي مشغل.
• 5.2.4 استجابة لنتائج المراجعة الداخلية أو الخارجية ذات الصلة، أو بناءً على طلب إدارة Monkeytilt.

6.1 سيقوم مسؤول الامتثال في Monkeytilt/مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال برصد وإدارة الامتثال للاتصالات الداخلية للسياسات والضوابط والإجراءات المعتمدة، وعلى وجه الخصوص:

• 6.1.1 تحديد أي حالات أكثر عرضة لخطر غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.{' '}
• 6.1.2 الاحتفاظ بسجل لتقييم المخاطر والتغييرات في أي تقييم وسياساته وضوابطه وإجراءاته المتعلقة بإدارة المخاطر.
• 6.1.3 تزويد الإدارة العليا بمعلومات عن سير عملها وفعالية سياساتها وضوابطها وإجراءاتها.

7.1 ستتطلب إجراءات اعرف عميلك لدى Monkeytilt من العملاء المحتملين إنشاء ملف تعريف كامل عند نقطة التسجيل (عملية العناية الواجبة المبسطة). تتضمن المعلومات الإلزامية المطلوبة في مرحلة التسجيل.

• 7.1.1 الاسم الكامل.
• 7.1.2 عنوان السكن.
• 7.1.3 بلد الإقامة.
• 7.1.4 تاريخ الميلاد.
• 7.1.5 عنوان البريد الإلكتروني.

8.1 باتباع نهج قائم على المخاطر، يمكن تطبيق العناية الواجبة المناسبة على هذا العميل. وهذا يعني أنه كلما زادت مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، زاد مستوى العناية الواجبة.

8.2 ستكمل Monkeytilt التحقق من الهوية وتتخذ تدابير العناية الواجبة الأخرى حسب الاقتضاء، وبقدر ما هو ممكن عمليًا بعد إيداع الأموال في حساب الألعاب.

• 8.2.1 عندما تتم إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل فعال.
• 8.2.2 عند طلب السحب الأول.
• 8.2.3 في غضون 30 يومًا من قيام الأشخاص بالإيداع لأول مرة في الحساب.

8.3 يُطبّق نهج قائم على المخاطر فيما يتعلق بالحصول على مستندات هوية محدثة، عندما يُطلب من العميل تقديم مستندات جديدة، سيتم الاحتفاظ بأي عمليات سحب معلقة حتى يتم استلام مستندات مقبولة.

وثائق العناية الواجبة:

8.4 من أجل التحقق من التفاصيل في حساب اللاعب الخاص بهم، ستطلب Monkeytilt من العميل تقديم نسخة من مستند واحد من كل فئة من الفئات المدرجة أدناه:

الهوية الشخصية

• 8.4.1 جواز سفر ساري المفعول.
• 8.4.2 رخصة قيادة صالحة.
• 8.4.3 وثيقة هوية وطنية صالحة (صورة الهوية).

8.5 عندما لا تسمح أي وثيقة من هذا القبيل بالتحقق من عنوان الإقامة، سيتم طلب المستندات التالية.

التحقق من العنوان

• 8.5.1 فاتورة مرافق، يقل عمرها عن 3 أشهر. لا تُعدّ فواتير الهاتف المحمول كافية. يجب أن تتعلق الفاتورة المقدمة بخدمة تم تسليمها إلى العنوان المقدم.
• 8.5.2 فاتورة ضريبية، يقل عمرها عن 3 أشهر.
• 8.5.3 نسخة من كشف الحساب المصرفي، يقل عمره عن 3 أشهر.

التحقق من مصدر الدفع

8.6 عندما يتعذر علينا التحقق من ملكية طريقة الدفع، سيُطلب من العميل تقديم:

• 8.6.1 بطاقة ائتمان أو بطاقة خصم مسجلة (الجهة الأمامية فقط).
• 8.6.2 بيان المدفوعات المسجل في الحساب.

8.7 يتم فحص جميع المستندات المستلمة من قبل الموظفين وتضمن عمليات التحقق من الأصالة أن الوثائق أصلية ولم يتم العبث بها أو تزويرها.

9.1 يُصنّف العملاء بناءً على مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم تقييم عوامل الخطر التالية:

• مخاطر العميل والمعاملات.
• المخاطر الجغرافية.
• مخاطر المنتج.
• مخاطر الدفع.

يُطلب من العملاء المصنفين على أنهم معرضين لمخاطر عالية تقديم العناية الواجبة المعززة، وسيتم وضع جميع العملاء ذوي الصلة على أنهم منخفضون أو متوسطون في المراقبة الداخلية.

10.1 يجوز لشركة Monkeytilt البدء تعزيز وثائق العناية الواجبة كجزء من أي مراجعة للحساب.

• 10.1.1 يُطلب تعزيز العناية الواجبة من العملاء الذين نشك في معرفتهم،
• 10.1.2 لدى Monkeytilt شكوك حول صحة أو كفاية بيانات تعريف العملاء التي تم الحصول عليها مسبقًا.
• 10.1.3 لا يتماشى نشاط العملاء مع الملف الشخصي المعروف للشخص.
• 10.1.4 عندما يكون هذا أي مؤشر على أن هوية العميل غير صحيحة أو قد تغيرت.

10.2 عند طلب تعزيز العناية الواجبة، سيُطلب من العميل تقديم الوثائق التالية:

وثائق العناية الواجبة المعززة المقبولة:

• 10.2.1 الكشوفات.
• 10.2.2 كشف حساب مصرفي يوضح الراتب المستلم.
• 10.2.3 الإقرار الضريبي.
• 10.2.4 البيانات المالية للشركة.
• 10.2.5 المدخرات.

10.3 قد يُطلب نوع آخر من المستندات اعتمادًا على مهنة الأشخاص والنشاط على الحساب.

11.1 صُممت إجراءات الرقابة الداخلية للامتثال للوائح، وتأخذ الرقابة الداخلية شكل ضوابط يدوية ينفذها يوميًا فريق عمليات الشركة.

11.2 تطبق Monkeytilt عدد من التقارير/الضوابط اليومية الداخلية والتي بناءً على العملاء، سيرفع نشاط معين علمًا إلى فريق العمليات. وفيما يلي مثال على ضوابط مراقبة المعاملات:

• 11.2.1 تقرير الإيداع لأول مرة.
• 11.2.2 تقرير الإيداع المرتفع.
• 11.2.3 تقرير الرصيد المرتفع.
• 11.2.4 العملاء المرتبطون بالجهاز نفسه.
• 11.2.5 العملاء المرتبطون بعنوان السكن نفسه.
• 11.2.6 العملاء المقيمون من البلدان عالية المخاطر.
• 11.2.7 تمويل الطرف الثالث.
• 11.2.8 حساب مكرر.

11.3 ستنهي Monkeytilt علاقة العمل مع العميل عند إخطار مزود اللعبة لها عندما تعتبر طريقة لعب الأشخاص مشبوهة.

12.1 بصفتنا شركة، نراقب المعاملات التي قد تكون مرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم إيلاء اهتمام خاص للاتجاهات أو المعاملات المعقدة أو غير العادية. يتم تلقي تقارير يومية لرصد الأنماط غير العادية وتحديدها. يتم التعامل مع جميع التقارير من قبل فريق الاحتيال الذي يحقق مع العملاء وفي حالة كان النشاط مشبوهًا تصعيد الأمر إلى مسؤول الامتثال/مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال عبر الإجراء الداخلي للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

12.2 يجب على الشركة بذل العناية الواجبة المستمرة بشأن العلاقة التجارية والتدقيق في المعاملات التي يتم إجراؤها طوال فترة تلك العلاقة لضمان توافق المعاملات التي يتم إجراؤها مع معرفة الكازينو بالعميل، وملف تعريف المخاطر الخاص به، بما في ذلك مصدر الأموال عند الضرورة.

12.3 بصفتنا شركة، يجب علينا التأكد من تحديث المستندات والبيانات والمعلومات التي يتم جمعها من خلال العناية الواجبة تجاه العملاء وتدابير العناية الواجبة تجاه العملاء (ODD وOEDD).

12.4 سيُطلب من العملاء الذين يطلبون تعديل معلوماتهم الشخصية تقديم الوثائق المناسبة للتحقق من التغيير في المعلومات.

12.5 يُطبّق نهج قائم على المخاطر فيما يتعلق بالحصول على مستندات هوية محدثة، عندما يُطلب من العميل تقديم مستندات جديدة، سيتم الاحتفاظ بأي عمليات سحب معلقة حتى يتم استلام مستندات مقبولة.

12.6 ستتم مراقبة العملاء المصنفين على أنهم معرضين لمخاطر عالية والذين قدموا وثائق معززة للعناية الواجبة في السابق بانتظام كجزء من المراقبة المستمرة.

13.1 يتم فحص جميع أفراد/عملاء الجهة الخارجية الجدد عند إقامة علاقة عمل، ويطلب منهم تقديم المعلومات والمستندات التالية إذا كان ذلك مناسبًا:

• 13.1.1 هيكل الملكية والرقابة (يصادق عليه أحد أعضاء مجلس الإدارة).
• 13.1.2 الهيكل التنظيمي للشركة.
• 13.1.3 العناية الواجبة تجاه العملاء من الملاك المستفيدين النهائيين (UBO) والمديرين.
• 13.1.4 وثائق العناية الواجبة الخاصة بالشركة.
• 13.1.5 سجل أسهم الشركة.
• 13.1.6 شهادة التأسيس.
• 13.1.7 سجل المدير.
• 13.1.8 بعض سياسات الشركة.
• 13.1.9 نسخة من ترخيص الألعاب. (إن وجد)

13.2 بمجرد تقديم الوثائق، سيتم فحص المستفيد النهائي والمديرين والموقعين مقابل الوسائط السلبية وقائمة عقوبات الأشخاص البارزين سياسيًا. إذا تم العثور على أي من الأشخاص المذكورين أعلاه مرتبطًا بوسائل إعلام سلبية أو تم تحديده على أنه شخص بارز سياسيًا، فسيتم اتخاذ قرار إذا كان يجب إنهاء العلاقة.

13.3 سيتم إنهاء علاقة العمل إذا كان أي من الملاك المستفيدين النهائيين. يتم تحديد المديرين أو الموقعين على قائمة العقوبات.

13.4 يجب إكمال جميع الوثائق والتحقق منها بشكل مرضٍ قبل إنشاء علاقة العمل.

13.5 كجزء من المراقبة المستمرة، سيُطلب من العملاء تقديم وثائق محدثة.

14.1 تتحقق Monkeytilt من جميع العملاء مقابل قائمة العقوبات، إذا تم تأكيد العميل في هذه القائمة، فسيتم إغلاق حسابه وإكمال تقرير المعاملة المشبوهة الداخلي وتصعيده إلى مسؤول الامتثال/مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.

14.2 تتم إعادة فحص جميع العملاء مقابل قاعدة بيانات العقوبات كجزء من المراقبة المستمرة.

15.1 تتحقق الشركة من جميع العملاء مقابل قاعدة بيانات الأشخاص البارزين سياسيًا إذا تم تأكيد العميل على أنه شخص بارز سياسيًا، فيمكن أن تستمر العملية التالية على الأشخاص البارزين سياسيًا:

• 15.1.1 الحصول على موافقة من مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.
• 15.1.2 تحديد مصدر ثروة الأشخاص ومصدر أموالهم.
• 15.1.3 إجراء مراقبة مستمرة معززة.

15.2 تتم إعادة فحص جميع العملاء مقابل قاعدة بيانات الأشخاص البارزين سياسيًا كجزء من المراقبة المستمرة.

16.1 تتحقق Monkeytilt من جميع العملاء مقابل قائمة الوسائط السلبية، وإذا تم تأكيد العميل في هذه القائمة، فسيتم تصعيد الشخص إلى مسؤول الامتثال/مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال للتحقيق وتحديد ما إذا كان يجب إنهاء علاقة العمل، يلزم تقديم وثائق العناية الواجبة المعززة.

16.2 يُعاد فحص جميع العملاء مقابل قائمة الوسائط السلبية كجزء من المراقبة المستمرة.

17.1 سيحدد نظام إدارة مخاطر Monkeytilt، عندما يكون ذلك ممكنًا، ما إذا كان العميل أو أحد أفراد الأسرة أو أحد الزملاء المقربين لديه صلات بـ:

• 17.1.1 حدث رياضي أو فريق أو جمعية أو منظمة رياضية.
• 17.1.2 يقبل Monkeytilt الرهانات على هذا الفريق أو الرياضة أو الحدث الرياضي.

18.1 ستكمل Monkeytilt تقرير المعاملة بمبلغ 10000 دولار كندي أو أكثر في غضون 10 أيام عمل من إجراء المعاملة.

18.2 سيحتوي التقرير على معلومات المتطلبات المنصوص عليها في لوائح لجنة Tobique للألعاب.

19.1 يتم إجراء تقييم المخاطر الجغرافية على جميع البلدان التي تقبل Monkeytilt العملاء منها، وسيتم الانتهاء من التقييم باستخدام القوائم التالية:

• 19.1.1 اختصاصات فريق العمل المعني بالإجراءات الماليّة ومجموعة آسيا/المحيط الهادئ المعنيّة بغسل الأموال تحت مراقبة متزايدة.
• 19.1.2 الولايات القضائية عالية المخاطر لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية/مجموعة آسيا/المحيط الهادئ المعنيّة بغسل الأموال الخاضعة للدعوة لاتخاذ إجراء.
• 19.1.3 تقييم وزارة الخارجية الأمريكية لغسل الأموال (INCSR).
• 19.1.4 مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال.

19.2 في حالة قبول Monkeytilt للعملاء من البلدان عالية المخاطر المحددة في القوائم المذكورة أعلاه، سيُطلب من العميل بذل العناية الواجبة للعملاء عند إجراء أول محاولة إيداع لهم.

19.3 يجوز لـ Monkeytilt البدء بتعزيز العناية الواجبة عندما تكون جنسية الأشخاص أو بلد الميلاد أو المعاملات من البلدان التي حددتها مجموعة العمل المالي ومجموعة آسيا/المحيط الهادئ المعنيّة بغسل الأموال.

20.1 يجب على Monkeytilt الاحتفاظ بسجلات تحتوي على المعلومات والوثائق اللازمة لتحديد ما إذا كان الهدف من تدابير العناية الواجبة تجاه العملاء المشار إليها لمدة خمس سنوات على الأقل بعد انتهاء علاقة العمل، أو بعد تاريخ المعاملة العرضية.

21.1 يتحمل Monkeytilt مسؤولية قانونية عن إبلاغ اللجنة عن أي فرد في حالة وجود اشتباه بقيام الفرد بغسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية أو تمويل القمار من عائدات الجريمة.

21.2 إذا كان الموظفون في وضع يشتبهون فيه في أن شخصًا ما يقوم بغسل الأموال أو يستخدم عائدات الجريمة، فيجب عليهم الإبلاغ عن شكوكهم باستخدام نموذج محدد مسبقًا يسمى تقرير المعاملات المشبوهة الداخلي وتقديمه إلى مسؤول الامتثال/مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال. يمكن العثور على تقرير معاملات غسل الأموال المشبوهة الداخلي في الملحق 1.

21.3 بمجرد استلام هذه المعلومات، يقر مسؤول الامتثال/مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال، وفي أقرب وقت ممكن عمليًا، يراجع المعلومات لتحديد ما إذا كان من المناسب إجراء مزيد من التنميط.

21.4 قد تنشأ الشكوك أيضًا لكل تحقيق في حساب، على سبيل المثال، يجد وسائط سلبية أو معلومات وردت من جهات إنفاذ القانون أو حكم جنائي حديث ضد اللاعب. إذا كان هذا هو الحال، فسيقوم مسؤول الامتثال/مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال بمراجعة العميل.

21.5 سيتم تقديم تقرير عن مسألة مشبوهة تتعلق بجريمة غسل أموال مشتبه بها أو جريمة جنائية أخرى خلال 5 أيام عمل

21.6 سيُقدّم تقرير عن مسألة مشبوهة تتعلق أو فيما يتعلق بتمويل محتمل للإرهاب، في غضون 24 ساعة.

22.1 ستزود Monkeytilt الموظفين ببرنامج تدريب معتمد فيما يتعلق بالموضوعات والأفكار التي تتناولها سياسة وإجراءات مكافحة غسل الأموال. تغطي الموضوعات كلا من غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

22.2 سيتم الاحتفاظ بسجل مكتوب لجميع التدريبات التي يتلقاها الموظفون.

22.3 يُطلب من جميع الموظفين إكمال تدريب تنشيطي كل 12 شهرًا.

23.1 نحن تبع معاييرًا أخلاقية عالية في توظيف جميع موظفيها. ويشمل ذلك أخذ الخلفية المهنية للموظفين المحتملين في الاعتبار، وإجراء فحوصات التحقق من الخلفية الجنائية، والحصول على شهادة حسن سلوك من سلطة الشرطة المحلية، والتحقق من المراجع المقدمة، وفقًا للمتطلبات.